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防範理專盜領，金管會今天公布查核結果，尚有4大缺失須改善。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會要求各家銀行自行查核「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」之執行情況，並函報金管會。對此，金管會今天公布查核結果尚有4大缺失須改善，已經要求各銀行改進，包括：未落實辦理行員外訪交易文件登載作業，未落實電話照會之確認作業或抽查機制等。
該項查核報告共有35家本國銀行、3家外商銀在台子行交卷。
對此，銀行局副局長林志吉說明，金管會於2019年6月備查本內控作業原則，並請各銀行應於6個月內，調整強化內部控制制度，並落實執行。為瞭解銀行落實內部控制防弊功能之執行情形，要求各銀行稽核單位應於今年第1季展開查核，並將查核結果於第2季前函報金管會。
林志吉指出，金管會經彙整分析各銀行查核報告，各銀行已參照本內控作業原則訂定及執行相關控管措施，不過，在執行面仍有落實度或執行欠妥之情形。
第1、部分分行辦理理財專員與客戶往來情形查核之抽查比例過低；第2、未落實辦理行員外訪交易文件登載作業；第3、未落實電話照會之確認作業或抽查機制；第4、銀行追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。
為強化落實防範理專不當挪用之內控機制，林志吉表示，金管會近日已彙整各銀行常見缺失態樣及應加強注意事項，請銀行公會轉知會員銀行參考改善。金管會表示，銀行誠信經營文化及員工行為規範，攸關社會大眾對銀行之信任及銀行之長期發展，各銀行均應列為核心價值，從業務經營面予以實現。
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