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針對銀行理專盜領，金管會表示，今年尚有案件正在調查中。（記者王孟倫攝）
■王孟倫
今年7月下旬，金管會開罰某民營銀行理專盜領案後，國內已經有四個多月沒有傳出理專人員A錢，就在外界以為，今年是否就這樣過去之際，金管會坦承「目前手上有案子在處理」，最快年底或明年初會開罰。而這也意味著，面對防範理專人員挪用盜領客戶款項，銀行業者必須繃緊神經，否則，鐵定要吞下一大張罰單。
金融業是高度監理行業，尤其銀行是收受社會大眾資金，「信任及信賴」是最基本的原則；但是，過去幾年卻頻頻爆出理專A錢事件，金管會曾經在2019年一次裁罰七家銀行，就知道問題之嚴重。
金管會2019年已經祭出動「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，也就是俗稱「理專十誡」，結果，2019年當年理專盜領被開罰8件、共裁罰5100萬元，2020年6件共裁罰7200萬元，均比「理專十誡」實施之前還要多。
「理專十誡」很重要的目的是讓銀行能夠查出弊端，例如輪調制度等；尤其，今年以來，金管會僅開罰一件理專盜領案、而且是去年的案件，即使年底再增加開罰一件，也比過去減少許多。
換言之，「理專十誡」在某種程度上，儼然已經收到遏止效果，不過，銀行業者仍不可掉以輕心，必須嚴格落實相關規定，否則，規定不能確切執行，「理專十誡」將如同具文。
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