晴時多雲

LTN經濟通》繁榮華爾街 貪婪詐騙如影隨形

2020/11/16 08:00

華爾街是美國繁榮的象徵,但同時也充斥欺騙、貪婪和賺錢不擇手段的形象。(路透)

一馬弊案 高盛付29億美元和解

〔財經頻道/綜合報導〕近日華爾街巨擘高盛集團(Goldman Sachs)針對一馬發展公司(1MDB)案達成和解協議。高盛同意支付29億美元(約台幣870億),創下美國海外反腐敗行為法(FCPA)最高罰款紀錄。華爾街是美國繁榮的象徵,但同時在人們心中的形象,往往和欺騙、貪婪和賺錢不擇手段脫不了關係。

在全球危機和大型弊案中,總是少不了華爾街的身影。而且這些華爾街高層似乎只擔心錯過賺錢的機會,就連與利比亞前獨裁強人格達費合作,也絲毫不害怕;根據《衛報》2011年的報導,2008年格達費主導利比亞主權基金(LIA),高盛拿了13億美元操盤,卻一夕之間賠掉98%。

事後為了彌補損失,高盛竟以「顧問費」的形式,透過LIA轉交5千萬美元,給1家由利比亞國營石油公司負責人女婿經營的公司。此案因疑似違反美國海外反腐敗行為法引起美國證券交易委員會(SEC)注意,但在格達費政權垮台後不了了知。

高盛2012年遭披露,安排秘密貸款粉飾希臘政府債務狀況,助其加入歐元區。(路透)

高盛幫希臘作假帳進歐元區 一邊作空債券

在歐債危機中,也能看見華爾街的影響。2010年高盛遭披露,安排秘密貸款粉飾希臘政府債務狀況,助其加入歐元區,種下希臘以債養債的苦果。1999年歐元上路後,要成為歐元區成員國的資格十分嚴格。為了加入歐元區,希臘於2001年接受高盛安排的28億歐元秘密貸款。

接下相關職務的是時任高盛歐洲部門主管的勞迪雅迪絲(Antigone Loudiadis),當時她的年薪是1200萬美元,她為希臘量身打造1種方法,透過換匯操作等手法掩飾希臘公共債務預算赤字,使得希臘表面上符合歐元區成員國的標準。

希臘在加入歐元區以後,貸款成本變得更低,透過更多借貸解決經濟問題,從此陷入壞帳的漩渦而難以自拔。透過上述交易,高盛獲得的傭金則高達3億歐元。不只如此,高盛甚至向1家德國銀行購買20年期10億歐元的信用違約交換(CDS)分散風險,並讓旗下基金作空債務抵押債券,一邊收購廉價的CDS。

這代表一旦市場反轉,希臘的債務抵押債券價格下跌,相對地CDS的價格就會大幅走高,高盛也能獲取暴利。義大利裕信銀行(UniCredit)Philip Gisdakis曾形容,「這就像是為你鄰居的房子購買火險,等於創造了去放火燒掉那間房子的動機」。

美國證監會和司法部自2013年起調查摩根大通,涉嫌聘僱資格不符的中共官員子女。(路透)

摩根大通雇用中共太子黨 遭罰2.64億美元

幾年前摩根大通(JP Morgan)非法雇用「太子黨」的事件也鬧得沸沸揚揚。美國證監會和司法部自2013年起調查摩根大通,涉嫌聘僱資格不符的中共官員子女。這些被稱為「紅二代」、「太子黨」的中共官員子女,多任職於摩根大通香港亞太區總部。SEC指出,摩根大通在這些高官的要求下,7年內雇用了約100名實習生和正式員工。

直到2016年,摩根大通才同意支付2.64億美元的罰款與美國監管機關和解。據估計,摩根大通透過聘請這些「太子黨」,取得或維持了近1億美元的商業機會。且有證據顯示,摩根大通員工知道可能違反相關法律,但因商業機會太大,選擇繼續這種不當作法。

近日高盛針對一馬發展公司弊案達成和解協議。(美聯社)

一馬弊案撼動大馬 高盛難辭其咎

最近這次高盛願意支付高額的罰金和解,則與馬來西亞國家主權基金「一馬發展公司(1MDB)」貪汙弊案有關。2009年到2014年大馬財政部持有的一馬發展公司爆出弊端,前首相納吉涉嫌挪用一馬前子公司「SRC國際」資金,觸犯洗錢等7項罪名,2020年7月遭判刑入獄12年並罰款2.1億令吉。

馬來西亞政府在約莫8年前,設立主權基金一馬公司,原本應用於推動大馬經濟,最後卻成了政府官員、投資銀行家的藏錢管道。透過高盛的安排、承銷債券等,協助1MDB共3次發債募資65億美元。美國SEC指控,高盛在此案扮演關鍵角色,明知弊案卻故意行賄、串謀,違反美國海外反腐敗行為法。此案更牽涉多國監管機關,目前已有多名核心人物遭到定罪。

為了解決這樁華爾街有史以來最大醜聞,2020年10月高盛認罪,同意向各國監管機關支付29億美元和解,坦承用於幫助馬來西亞人民的資金中有10億美元實際上遭挪用,用以賄賂馬來西亞和阿布達比的官員,並獲取相關生意。同時,高盛也將調降或追回現任和前任公司高層薪水,總額約1.74億美元。

富國銀行也在2020年2月坦承施壓員工達成不切實際的目標,導致員工做假帳。(彭博)

摩根大通「倫敦鯨」 衍生品交易巨虧62億美元

至於在美國國內,近年來華爾街大型銀行依舊是醜聞、弊案滿天飛,更加深了人們對華爾街的負面印象。根據美國媒體Axios,2012年摩根大通1名綽號「倫敦鯨」(London whale)的交易員在衍生品交易中,虧損高達62億美元。

這起交易醜聞使摩根大通顏面掃地、股價大跌,執行長戴蒙全年獎金縮水,後來監管機關也開始調查,摩根大通是否涉嫌操縱商品市場不當銷售。隔年摩根大通同意以9.2億美元,與美、英監管機構就這起案件達成和解。

而在最近,富國銀行(Wells Fargo)也在2020年2月坦承施壓員工達成不切實際的目標,導致員工做假帳、未經授權濫用數百萬個戶頭等,願支付30億美元與美國政府和解。同年10月,花旗也涉多項內部缺失遭美監管機構開罰4億美元,責令其修補其風險管理系統。

華爾街腐敗的情況到底有多嚴重?Axios報導指出,包括富國銀行、摩根大通日前都傳出因濫用武漢肺炎(新型冠狀病毒病,COVID-19)補助而解雇了數百名員工,至少目前仍看不出來任何跡象,這些大型銀行正在擺脫貪婪到不惜犯罪的形象。

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