粉絲團
華南銀行擁有堅強的高資產理財顧問團隊，提供客戶全方位理財規劃。（華南銀行提供）
〔記者高嘉和／台北報導〕觀察現代社會家族世代間的想法差異，讓創業家第一代體認到守業難、傳業更難，在第一代做好資產傳承規劃，移轉第二代即可創造更多「開源」，才不會讓資產傳承後因稅負而縮水，所以協助高資產客戶「家族傳承」及「資產延續」給二代、三代，便是現在重要課題；為協助高資產客戶做好傳承規劃，華南銀行建置專屬高資產顧問團隊，提供資產規模達億元以上之高資產客戶全方位理財規劃。
近期理財顧問團隊協助一位七十多歲的周奶奶作資產傳承規劃，小蕙是周奶奶的第一個孫女，但在大兒子與媳婦離婚且雙方都另組家庭後，小蕙的成長過程便受到父母親的嚴重忽視，而是由周奶奶獨自陪伴小蕙長大；由於怕照顧孫女的日子不多，周奶奶也瞭解小蕙並非其資產的繼承人，知道可以運用遺囑將部分資產在身後留給孫女外，也希望再留一筆資金做為未來孫女出國念書及購屋的基金。
周奶奶詢問如何將資產依照自己的意思管理及傳承予孫女，華銀高資產顧問運用保險商品可指定受益人的特性，建議可指定保險受益人為孫女，且為孫女規劃保險金信託，指定信託監察人，避免動用資金時違背周奶奶意旨，藉此協助客戶將資產傳承給第三代，並降低第三代的資產管理風險。
華南銀行以「呵護客戶資產」出發，並以「客戶需求」為中心，協助高資產客戶更有效率整合「資產傳承計畫」，運用信託、債券、結構型商品、保險等跨部門產品及服務，且與律師、會計師等機構合作，為高資產客戶提供一站式購足、客製化的金融商品及服務，涵蓋投資規劃、稅務諮詢、資產傳承、企業融資等各層面之完整服務內容。
「提升專業度，並獲得客戶的信任跟認可」，是華南銀行認為要成為一個值得信賴財務管家最大的挑戰，如果做到這一點，就成功一半以上。
為讓同仁有足夠的專業能力為高資產客戶盤點總資產、梳理傳承需求、並規劃合適解決方案，也鼓勵同仁具備專業的證照及知識，並致力培訓同仁成為高資產財富管理人才，以持續強化服務高資產客戶之核心能力。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
