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針對有銀行再度涉及配合詐團而遭到搜索，銀行局副局長童政彰強調，銀行必須落實行員行為考核及規管。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕中信銀行今天再度爆發涉及勾結詐騙集團而遭到檢調兵分多路搜索；對此，金管會銀行局表示，除了請銀行公會從通案上進行相關強化管理，並要求銀行必須落實行員的生活考核，疾行違規管等多項措施。
至於是否再次開罰該銀行？銀行局指出，是不是同一個內控失靈點，目前手邊資料有限，案情還在偵辦中，要等之後案情明朗化再做定奪。
由於該銀行5月底，才因為行員涉及配合詐騙集團調高轉帳額度，內稽內控明顯失靈，而被金管會開罰兩千萬元；換言之，這是否為同一詐騙案件衍生，或是新案件，將影響金管會的裁罰結果。
本案為桃園地檢署偵辦一起詐騙集團案，發現中信銀行多名行員疑與詐騙集團掛勾，因此昨天（21日）指揮調查官、警方兵分多路搜索中信銀行3家分行及1名詐團成員住處，並帶回6人調查。
銀行局副局長童政彰表示，該銀行昨天已經向金管會通報「重大偶發」，依規定，7個工作日會把處理情況，正式向金管會回報及說明；因為這個案子涉及偵查不公開，我們無法做任何評論。
不過，童政彰強調，透過這個案件，有兩大議題關注，第一是銀行行員涉及到詐騙集團勾串，在過去發生案例，我們有過相關懲處（該銀行被罰兩千萬元），至於要如何強化洗錢防制的偵測效能，包括：約定轉帳管控等，請銀行公會從通案管理做相關的強化。
第二是金融機構對行員行為規管，過去，金管會就一直強調誠信文化之建構，以及對行員行為之規管有效性；這跟過去舞弊行為有所不同，因此，對於新型態的行為異常態樣的監測及管控，必須要更深入強化，包括：銀行對行員的生活考核。
此外，與過去跟理專舞弊，銀行配合鞋這詐騙集團的違失態樣，有何不同？童政彰回應，這兩種是不同的行為態樣，以客觀來看，理專舞弊是侵犯到客戶財產，而今天的案子，是發生不法集團的勾結，未能落實「三道防線」的落實；他強調，無論哪一種舞弊行為，都會影響金融機構的信賴感，銀行的誠信文化建議是非常重要，金融機構的董事會應責無旁貸。
他舉例，像是銀行必須落實行員的生活考核，瞭解其交友行為及經濟、或生活狀況等。
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