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台灣人壽辦理投資有5缺失，遭金管會開罰60萬元及4項糾正（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今晚公布最新裁罰命令，由於台灣人壽辦理投資業務方面，合計有五項缺失，包括：投資流程不符規定、交易室控管及辦理股權商品投資業務欠妥等，依照保險法核處60萬元罰鍰及4項糾正。
根據金管會公告的裁罰命令，台灣人壽有五項缺失，第一、在辦理國內股票投資作業，有相關欠妥事項：去年3月13日及16日僅留存經理人最後之投資決定書，對於交易時間內修改下單數量，未留存相關修改軌跡，交易員盤中下單股數與投資決定書指示買進股數不符，也未留存更改指示，不利瞭解投資指示流程及順序。
經查，去年3月至7月間所印出股票投資決定書僅顯示「日期」，未記錄印出決定書之「時」及「分」，不利瞭解投資相關流程及釐清責任歸屬。
第二、辦理國內、外股權商品投資業務，未明訂投資標的篩選標準及相關選股作業程序，以作為分析人員投資管理與選股操作之依據。
第三、該公司「區隔資產帳戶」投資境外基金，從境外基金機構所收取之「退佣收入」未採收入費用配合一致性原則、核實攤列於各「區隔資產」，卻直接入帳至公司資金專用帳戶，不利保戶權益維護。
第四、對交易室控管及辦理股權商品投資業務，有多項欠妥事項：包括：交易室對非交易人員因公務需要進入交易室，未設有相關控管措施；未建立股權商品投資人員網際網路使用及手機控管作業，且交易室內所使用之電話，有部分話機未設定錄音功能，部分交易室人員亦未納入防範利益衝突規範適用對象等。
第五、辦理可贖回債券投資，風險整合報告書監控範疇有欠完整，且對於再投資投資風險之變動，均未提報資產負債管理委員會與董事會。
針對台灣人壽涉及相關缺失，金管會強調，保險業辦理股權投資作業，應確實依所訂內部控制程序辦理，且應保留相關軌跡以利事後查核；尤其，退佣收入如果由「區隔資產帳戶」所投資資產而生，應確實返還至「區隔資產帳戶」。
金管會並要求，設置獨立門禁管制之交易室，應訂定嚴謹之控管措施，並確實落實執行，以落實利益衝突防範控管機制。
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