晴時多雲

史上最高 玉山銀理專A錢罰2000萬

2020/11/25 05:30

玉山銀行理專盜領客戶1.4億,金管會開鍘罰兩千萬元,改寫銀行業史上最高罰鍰紀錄。(資料照)

〔記者王孟倫/台北報導〕今年七月玉山銀行爆發理專盜領客戶款項,金額高達一.四億元;金管會昨以違反內稽內控等多項缺失,開鍘兩千萬元,且連坐兩位財富管理及個人金融事業部門主管,予以停職三個月,改寫銀行業史上最高罰鍰紀錄。

盜領客戶1.4億 金管會開鍘、主管連坐

金管會銀行局局長莊琇媛表示,潘姓前理專從二○一三年七月到今年六月,引導或偽冒客戶經由網路銀行、行動銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金及匯款,利用客戶已蓋印鑑的取款憑條或匯款申請書等方式,將客戶資金轉給自己;受影響客戶達四十一戶、金額約一.四億元,時間近七年。今年初玉山銀行才因理專盜領案,被罰一千兩百萬元,等於一年內吞下兩張罰單,共三千兩百萬元。

金管會昨也祭出相關強化措施,包括建立問責機制,連坐追究督導主管責任;公司治理評鑑加重扣分,甚至拒絕納入評鑑;邀請獨立專業機構查核;違規銀行要提高作業風險的資本計提等。

玉山銀行將適用增加作業風險資本計提,第四季資本適足率(BIS)從十四.○二%減少○.二八個百分點,要拉回原來水準,需增提四十六億元;可確定明年公司評鑑一定會扣分,成績必定退步。

玉山銀行對此案表示遺憾,強調是落實「理專輪調」後主動發現案情,隨即通報主管機關與司法機關,並保障顧客權益;玉山銀也表示將持續精進改善內控等措施。

理專挪用2客戶存款 台中商銀罰400萬

金管會昨另開罰台中商銀的理專A錢案件,開罰金額四百萬元;其北斗分行某理專挪用客戶存款達六個月,受影響戶數兩戶、金額約一千餘萬元。銀行局解釋,因台中商銀是初犯,且金額、違規時間及影響戶數較少,因此罰鍰較低。

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