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若「金融機構」或「虛擬資產業者」沒有積極配合打詐，就會被開罰。（記者王孟倫攝）
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〔記者王孟倫／台北報導〕行政院今天（9日）通過「打擊詐欺犯罪專法」。金管會說明，法案明定凡是「金融機構」及「虛擬資產」服務之事業或人員，若沒有符合規定，包括：未能提供照會者相關資訊、未建立聯防通報機制等，將予以開罰，其中，「情節重大者」，金管會最重可罰到1000萬元。
行政院為防制及打擊詐騙危害，預防及遏止不當利用金融、電信及網路從事詐欺犯罪並保護被害人，保障人民權益，因此，研訂「打擊詐欺犯罪專法」（詐欺犯罪危害防制條例）。
金管會銀行局副局長童政彰指出，將配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」就阻詐面向擔任統籌機關，督導金融機構進行各項防詐措施，從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等各面向攔阻不法金流。
其中，新打詐專法規明定在四種情況下（該法第13條），金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員，違反本條例規定，包括：
1、未提供「照會同業」相關資訊。
2、未保存或未依限「保存資料或交易紀錄」。
3、未配合建立「聯防通報機制」。
4、未將通報之款項或虛擬資產進行圈存持續監控。
若未能落實上述4大行為，金管會可開罰20萬元至200萬元罰鍰，屆期未改正者，可按次處罰； 若情節嚴重，直接可以乘上5倍，也就是100萬至1000萬元。
就金融機構臨櫃關懷客戶攔阻成效，童政彰說明，去年「攔截件數」達1萬1300件，較2022年增加3321件，「攔阻金額」為新臺幣75.89億元，較2022年增加33.48億元，近兩年已攔阻逾百億元。
金管會強調，防制詐騙需要跨部門、跨領域的合作，將持續遵循行政院的政策指導，與相關部會及金融機構共同攜手，期有效遏止不當利用金融，減少民眾財產損失，保障合法經濟活動。
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