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擔憂美國二級制裁，中國銀行加強審查來自俄羅斯的付款，導致中、俄「地下匯兌」盛行。（歐新社）
歐祥義／核稿編輯
〔財經頻道／綜合報導〕受美國二級制裁的威脅，中國銀行變得更加謹慎，自3月初以來，傳出中國主要銀行幾乎暫停了與俄羅斯的結算，同時撤回對俄羅斯相關交易的融資，導致中國企業收、付款也傳出困難。
《路透》指出，許多中企「根本無法使用官方管道正常開展業務」，貿易款項收付只能轉為「地下化」，包括向邊境小型銀行和貨幣經紀人等融資管道，甚至禁止使用加密貨幣，部分中企也被迫退出俄羅斯市場。
消息人士稱，自上個月以來，中國的銀行加強了對與俄羅斯相關交易的審查，或完全停止業務，以避免成為美國制裁的目標。根據數據，2023年在中國4大銀行中，只有中國工商銀行在俄羅斯的資產逆勢成長、達43%，包括中國建設銀行與中國農業銀行均下滑14%、7%。
4大行之一的1位銀行家表示，為了避免不必要的麻煩該行已加強對俄羅斯相關業務的審查，以避免制裁風險。 1位莫斯科的俄羅斯銀行家則表示，中國自2021年起禁止使用加密貨幣進行支付，因為「在中國的銀行，無論規模大小，都不可能透過KYC認證（金融機構確認客戶身份的程序）來了解你的客戶） 」。
中國企業與俄羅斯利益的貿易機構負責人表示，「中俄之間的交易將越來越多地透過地下管道進行」，但這些方法存在很大的風險。
報導指出，中國家電製造商指出，目前很難將其產品運往俄羅斯，問題並不是出在產品、而是金融付款有難度。該家電製造商創辦人王先生表示，出於對美國制裁的擔憂，中國大銀行正在限制此類交易的付款。
王先生指出，中國大銀行現在需要數月，而不是數天才能清算來自俄羅斯的付款，這迫使他利用非正統的支付管道或縮小業務，正在考慮的管道是十分活躍的中俄邊境的貨幣經紀人。
據報導，2月份以來，中銀已阻止部分中企的俄羅斯客戶付款。某家廣東上市公司表示，這2個月已在七家銀行開設了帳戶，但沒有一家銀行同意接受來自俄羅斯的付款，約計來自超過1000萬元人民幣（約新台幣4503.4萬元）俄羅斯業務款項得放棄。該公司強調，其收款的過程極其煩人。
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