晴時多雲

被烏俄衝突波及 國泰金認列俄債預期損失26億

2022/03/06 13:55

國泰金認列俄債預期損失26億元。(國泰金提供)

〔記者巫其倫/台北報導〕金控龍頭國泰金控(2882)今公布2月稅後盈餘,受烏俄戰爭波及,認列俄羅斯債券信用損失26億元,2月稅後盈餘52.3億元,前2月賺223.5億元,每股稅後盈餘(EPS)達1.69元,旗下核心獲利動能國泰人壽及國泰世華銀行,2月稅後盈餘分別達30.8及19.5億元。國泰金表示,雖然認列俄債損失,但各子公司核心業務動能穩健,投資績效良好帶動下,金控及國壽前2月稅後淨利仍創歷史次高。

國泰金財務長陳晏如表示,受俄烏戰爭及通膨情勢勢影響,2月國內外資本市場震盪,國壽2月掌握市場機會實現資本利得,另於利率彈升時機亦擇優增建債券部位,提升經常性收益。

避險成本方面,陳晏如說,2月新台幣貶值1.9角、貶幅0.7%,且Proxy一籃子避險表現不錯,主要雜幣包括韓元、新幣,人民幣等多升值,升幅較新台幣更強,整體避險成本大幅下降,另單月增提外匯價格準備金46億元,累計餘額增加至159.5億元。

陳晏如表示,1月實現資本利得力道比上1季大,整體而言是靈活調節,但針對部分優質股票仍繼續持有,在低點也有逢低增持,今年貨幣市場緊縮,市場波動震盪會較大,但利率走高對國壽來說是新錢配置的好機會,今年操作上要機動掌握時機,掌握波段可創造長期投資績效。

避險成本方面,陳晏如指出,1月新台幣貶值1.4角、貶幅約0.5%,傳統避險CS及NDF成本維持低檔,同時Proxy一籃子避險在主要幣別新加坡幣貶幅0.2%,小於台幣,整體避險成本相較去年同期大幅下降逾百點。國壽1月增提外匯價格準備金近23億,累計餘額回升至113億水準,中長期支撐避險操作水庫。

對於市場關注的俄羅斯債券投資問題,國泰金強調,今年以來相關部位下降至約200億元,2月提列預期信用損失26億,主要依據過去信評公司主權債的歷史違約經驗提存,佔目前俄羅斯投資部位金額13%,亦經過會計師確認允當。後續將視事件發展及信用風險變化,檢視是否增提或回收。

國泰金也說,俄羅斯債券投資佔國壽總投資資產0.3%,其中99%為美元計價,持有目的以收息為主,會計帳列多為攤銷後成本(AC),故財報受盧布匯率及市價波動影響較低。

國壽說明,持有俄羅斯債券自克里米亞事件後大幅下降,並逐步調整僅持有公債,今年以來亦有減持,反映對俄羅斯看法漸趨保守。目前持有俄羅斯債券於俄烏戰事前已布建,先前未預期戰爭風險,如今俄羅斯已涉及重大ESG爭議,國泰人壽秉持責任投資原則,於ESG風險具體改善前,將不再增新部位,中長期並將逐漸減碼。

國泰世華銀行2月合併盈餘19.5億,前2月賺47.5億,前2月核心獲利淨利收較去年同期增加10%,淨手收增加9%,另逾放比率0.08%,備抵呆帳覆蓋率1950%,資產品質維持良好。

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