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凱基銀主動抓到理專A錢，金管會僅罰「糾正」。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕近來，銀行理專挪用盜領事件層出不窮，但金管會主委黃天牧曾在11月下旬透露，還是有善盡職責的銀行，一家中小型銀行主動發現違規案件，所謂「「十步之內，必有芳草」。而金管會今天裁罰命令也給了答案，「芳草」是凱基銀行，僅被核處糾正。
尤其，金管會還特別肯定，本案是凱基銀行督導管理人員主動發現異常，進而調查後提報違失情事，即時避免客戶及銀行損失擴大，因此，要求凱基銀對維護該行信譽盡責人員，優予獎勵嘉勉。
金管會今天公布最新裁罰令，結果令人意外是，竟是一樁銀行理專Ａ錢，裁罰卻僅有一個糾正，這與金管會今年動輒就是開罰1200萬元起跳，有「天壤之別」。
理專人員A走客戶存款事件頻傳，引發社會各界強烈不滿，而金管會也加重處罰並緊盯；根據統計，今年以來，截至12月22日為止，共開罰四家銀行、五個理專私吞盜領案件，裁罰金額合計達6千萬元，創下史上最高紀錄。
不過，根據金管會今天發布裁罰命令內容，凱基銀行風城分行的某前理財專員以投資他行商品為由，欺瞞客戶，由該員代為辦理匯款，並將款項轉匯至行外友人帳戶後挪用。
金管會表示，本案凱基銀有未完整執行客戶辦理臨櫃交易之內部規範，理財專員關聯帳戶監控機制未臻完善，及人員管理未留意有無異常情事，有礙健全經營之虞。不過，經考量本案為該行自行發現、調查、主動陳報缺失，並已就缺失事項為適當改善及處置，因此，予以糾正。
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