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南山人壽又被罰!投資6大缺失遭罰180萬元


2019-04-19 21:25

(資料照)

〔財經頻道/綜合報導〕昨日才被金管會開罰600萬元的南山人壽,今天再度遭到開罰。金管會今天針對南山人壽投資出現6項缺失,開罰180萬元。

南山人壽昨天因片面變更收保費方式,導致部分保戶保單停效或自動墊繳保費,損害保戶權益,遭金管會重罰600萬元,總經理許妙靜遭停職半年。

金管會今天再度對南山人壽開罰,金管會表示,南山人壽國內股票投資組合之持股,有未實現損失長期超逾停損限額或損失金額較大者,對所擬具停損因應措施有未落實執行,且未評估股價下行風險,致有持股損失擴大之情事,有礙健全經營之虞。

而南山人壽投資國內股票,未落實停損,導致持股損失擴大,以及對匯兌風險缺乏積極改善措施,有礙健全經營。

此外,南山人壽投資國內股票,但未依個股日均量訂定持股上限的流動性風險控管指標,導致投資組合內已達停損標準、且須執行減碼的個股,有無法立即處分完畢之虞。

金管會表示,南山人壽辦理國內、外股票交易月檢討作業,對大額損失或達停損標準的持股,未予納入月檢討報告的檢討標的,有礙健全經營。

另外,南山人壽於民國106年及107年間,外匯價格變動準備金比例於3個月內兩度冲抵下限,外匯曝險比率卻逐月提高,對匯兌風險未有積極改善措施,風險監控亦欠落實,致遭鉅額匯兌損失。

最後,南山人壽外匯管理部因辦理換匯換利交易(CCS)而承作美元利率交換(IRS)避險交易,於核算操作績效時,有未將被避險及避險項目併計的情形,績效評估未反映真實操作結果,有礙健全經營之虞。

綜合以上六項缺失,金管會依保險法規定,對南山人壽核處罰鍰新台幣180萬元,並予以5項糾正。

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pv

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