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財富管理新方案 開放19措施

2020/01/01 05:30

金管會趕在2019年最後一天公布「媲美星港新財管方案」,開放19項金融機構可經營的財管措施。(路透)

〔記者陳梅英/台北報導〕金管會趕在2019年最後一天公布「媲美星港新財管方案」,提出三大策略,並開放19項金融機構可經營的財管措施,其中兩項已於2019年開放,其餘多數措施可在2020年3月或第二季開放,但有兩項涉及中央銀行業務,須溝通後才能確認上路時程。

香港2019年爆發反送中運動,使得高資產客群資金外逃,為掌握這波商機,金管會在不到3個月內端出「媲美星港新財管方案」。根據該方案,金管會提出三大策略,包括:開放高資產客戶的財務管理業務、開放多元化金融商品及投資管道、拓展金融機構業務範疇。

另外,金管會開放19項措施,有8項涉及央行業務,其中6項已取得共識,可確認上路時程,包括:放寬銀行發行外幣金融債券連結標的及利率條款限制,開放銀行得以信託或兼營證券自營方式提供高資產客戶投資銀行發行的外幣結構型金融債券,開放證券自營業務(含銀行兼營)得與高資產客戶買賣境外結構型債券,放寬國際金融業務分行(OBU)高資產客戶得比照OSU辦理連結標的涉及台股的外幣結構型商品及外幣股權衍生性金融商品,開放槓桿交易商得提供不涉及新台幣之無本金交割遠期外匯(NDF)交易服務,以及開放具一定資格外資得以其持有外幣為擔保品向證券商辦理資金融通。

不過,放寬外幣投資型保單全權委託投資帳戶可投資投信所發行台股基金,以及開放OSU辦理不限用途款項借貸業務這兩項措施,仍須與央行溝通。金管會希望爭取央行放寬外幣全權委託投資帳戶投資投信所發行的新台幣級別之多幣別基金的外幣級別,不受投資國內證券市場30%投資限制。

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