〔記者吳滋雅/台北報導〕國際局勢動盪,市場所期待的第四季旺季行情不如預期,股債市充斥不確定性下,又見防禦需求回籠;此外聯準會主席鮑爾上周於紐約經濟俱樂部發表演說,外界解讀利率有機會在下一次會議按兵不動,但未來仍保有繼續升息的可能,利率高懸的情境將維持好一段時日。
資產管理業者指出,受到聯準會利率政策的立場牽動,可見到資金持續流入美國貨幣市場基金的趨勢,今年前三季整體規模已近逼5.7兆美元,且這股轉進風潮還在進行式,過去長期的低利率,貨幣基金幾近零風險的特性,主力為法人暫作資金停泊用途,隨著利率水漲船高且短期沒有反轉跡象,一般投資人也留意到此類基金的魅力,特別是保守族群,不必承擔波動壓力,也能坐領配息。
理柏統計,國內已核備有十檔「美元貨幣基金」,其中有三檔基金具備配息機制,僅有富蘭克林坦伯頓美元短期票券基金屬於每月配息,基金達人表示,該基金配息的來源百分之百來自於報酬表現而不是本金,截至最新的年配息率已是連續兩個月站上5%以上。
觀察富蘭克林坦伯頓美元短期票券基金年化配息率同步跟上聯邦基金利率、淨值則是與大盤走勢亦步亦趨,基於聯準會的政策立場,可預期配息、績效表現有望雙頭甜。
「美元短票基金可謂是時勢造英雄」,銀行財富管理中心主管如此形容。這類型基金最主要標的是到期日不到一年且擁有A級信評,例如短期債券、商業本票、浮動利率票券、信貸機構存款憑證等貨幣市場工具,觀察最近三年0~三個月國庫券、三~六個月國庫券的風險調整後報酬均勝過各主要債券品種,由此可知波動風險極低,一年多來又受聯準會快速升息帶動,像最新美國三個月國庫券利率已來到5.48%的水準,都是美元短票基金的重要支撐。
理財專家表示,聯準會對利率調整態度謹慎以對,市場大多預測短期間難見到降息發生,因此美元短期票券基金具有一定優勢,也代表此類基金已不再只是傳統資金停泊站,而是保本至上或是偏好月月領息的投資人必備一定比重,幾近零風險同時有當前高利率加持,此外還能讓資產配置多元化,一舉數得。
提供配息之境外美元貨幣型基金一覽
基金名稱 | 配息頻率 | 最新年化配息率表現 |
富蘭克林坦伯頓美元短期票券基金美元A(Mdis)股 | 月 | 5.00% (2023年10月) |
富達基金-美元現金基金A股美元 | 年 | 2.83% (2023年7月) |
晉達美元貨幣基金A收益股份 | 半年 | 4.14% (2023年7月) |
資料來源:彭博、理柏資訊,製表:記者吳滋雅
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