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記者李靚慧╱專題報導
台灣財富管理市場將正式進入證照時代﹗目前各銀行的理財專員，具備3、4張證照已是基本條件，不過，1年後，想要掛上「理財專員」的名牌，沒有6張證照將無法過關，而且就算取得證照，每年還需要參加至少24小時的訓練課程。
目前有意投身財富管理業務的銀行人員，至少都已取得3張保險業相關證照，包括「壽險業務員資格」、「產險業務員資格」、「投資型保單」等。銀行公會指出，針對「銀行辦理財富管理業務應注意事項」的實施，銀行公會也擬定「銀行辦理財富管理業務作業準則」，未來針對證照的要求，就是推介什麼產品與服務，就得具有相關資格。
舉例而言，銷售保險商品必須具備相關的證照﹔如果要推介信託商品，必須通過信託業業務人員信託業務專業測驗﹔至於財富管理進行資產配置時，最常使用的國內外證券商品，包括股票、債券、短票、共同基金、證券化商品等，未來就得取得證券商高級業務人員證書。
此外，近年來銀行熱銷的國內外衍生性金融商品，例如連動債，由於其中具有選擇權、遠期、交換契約等性質，同樣要先取得期貨商業務員資格證書，才可具備銷售資格；其中高級營業員、期貨等測驗，1年將舉辦4次，理財專員必須在未來1年的緩衝期內，儘速取得執照，才能真正成為「全方位」的理專。
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