晴時多雲

十檔ETF 今年不配息

2008/11/24 06:00

〔記者李錦奇/台北報導〕台股重挫,ETF(指數股票型基金)同樣無法倖免,中型100ETF、台商ETF、電子ETF、金融ETF、新台灣ETF淨值都跌破當初發行價,今年確定不配息。

連同先前不配息的高股息ETF(股票代碼0056)、FB科技ETF(0052)、FB摩台ETF(0057)、FB發達ETF(0058)、FB金融ETF(0059),今年共有十檔ETF沒配息,投資人少了每年一次額外分紅機會;即2008年確定只有寶來台灣卓越50(股票代碼0050)連續第四年配息。

ETF的特色之一,是每年都有收益分配機會,也就是跟股票一樣,有分發現金股利、進行除息的機會;不過,新一代的ETF普遍多了一項條件,就是評價日時,每受益權單位的淨資產價值,必須高於發行價格,才可作收益分配,簡單地說,如果股市跌,ETF成分股也下跌,ETF淨值勢必跟著往下跌,一旦跌破當初發行價格,就不會配息,這一點跟股票有些不同,股票配息與否,是看公司賺不賺錢,跟股價沒有絕對關係。

中型100ETF(0051)、台商收成ETF(0054)、電子ETF(0053)、金融ETF(0055)、新台灣ETF(0060),淨值都已跌破當初發行價,因此,今年都無法配息。不過,投資人也不用太失望,因為今年超越指數的報酬率,仍會累計下去,明年有機會領到更多紅利,但前提仍是淨值需回到發行價之上,況且,目前金融市場行情不穩,配息也不見得真能填息。

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