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金管會旗下三局前五月之裁罰金額統計
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會處理裁罰案慢吞吞？總拖到檢調搜索或起訴才出手？金管會官員澄清，第一、若是單純行政罰，就不會考量或通知檢調單位；第二、若涉及刑事罪，將透過「駐會檢察官」機制，配合提供資料或移送案件；第三則是行政罰處理過程尚須業者的陳述意見，不能逕行開鍘，所以會花較多時間。
根據過往金管會公布裁罰案件，有些是二○二三年第一季就金檢發現，但等到今年初檢調搜索數天後、金管會才發布裁罰。銀行局官員說明，金管會是行政機關，處理的裁罰案屬於「行政罰」，與檢調的「刑事罰」不同；例如：若是理專涉及盜領A錢，金管會處理的是公司制度面，也就是督導不周、內稽內控不當等，祭出的行政罰包括罰鍰、對公司高層予以停職等。
至於理專個人盜領挪用，則涉及銀行法的「背信罪」，屬於有期徒刑等刑事罰，為檢調權責。
官員說，金管會檢查局派員執行金檢後，若發現有缺失、甚至重大弊端，會先將金檢資料移送到相關各局處理，依照不同個案做不同處理。若單純是行政罰、不涉及刑事罰，就依照行政程序走，無須特別考慮檢調單位；但若涉及刑事罰，就會啟動駐會檢察官機制，將相關違規資料移送檢調單位、或提供給檢調配合偵辦等。
官員解釋，裁罰案是依照個案性質不同，而有不同處置；舉例來說，若檢調已準備進行搜索，金管會不會提前公布裁罰及缺失內容，避免相關證據被湮滅，反而影響偵辦。
金管會強調，主管機關對業者的裁罰，一定是有憑有據，且法律依據要充分，需要時間處理，絕不會刻意延宕。
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