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公股銀行中，第一銀行高資產客戶數排名第二、管理資產規模站上第三。（資料照）
記者陳梅英／專題報導
公股銀行在高資產客戶交出漂亮成績！其中，第一銀行高資產客戶數排名擠進業界第二、管理資產規模站上第三；至於合庫銀行則是公股中首家成立私立銀行者。根據合庫統計，目前高資產客戶數客戶數1,323戶、管理資產規模新台幣1,890億元。
截至3月底，一銀在高資產客戶突破1,500戶，管理資產規模近1,700億元。
一銀表示，最受高資產客戶青睞的投資商品為基金、債券及保險。高資產客戶最重視的議題不外乎為財富的增值及保值、財富的傳承分配以及企業股權的傳承等，因此類型多樣化的基金商品及存續期長的國外債券，除能滿足高資產客戶增加固定收益外，亦實現長期資產配置及保值。
一銀高資產客戶第2高 管理資產規模排第3
一銀客戶中諸多中小企業主年齡逾60歲，現正邁入世代交替高峰，需求多為企業接班與財富傳承，對於資產配置傾向保守，因此對於低度風險的保險商品也較偏好。
此外，結構型商品因具有客製化的彈性，得順應市場趨勢、客戶需求等包裝設計，產品占比成長幅度大，亦逐漸獲高資產客戶青睞。
一銀目前也正在導入私人銀行系統。一銀表示，開辦高資產財管業務近3年，高資產客戶理財貢獻度占整體財富管理手收逐年提升。此外一銀也藉由積極參與推動高資產客戶財富管理業務，以推動財富管理業務升級，透過人才培育、系統精進、產品線的完整，帶動整體業務精進。
合庫先卡位 首家公股取得高資產執照
合庫自2021年取得高資產財管業務執照後，7月即成立專責私人銀行部，11月開業，為公股銀第一家。
合庫除了關注業務的拓展之外，更重視業務本身的品質，包括建立第一線接觸高資產客戶的理財服務人員所需要的專業能力、優化客戶投資組合管理的機制、豐富各類商品和創新信託服務、落實公平待客原則、打造金融友善環境、推動財富管理業務數位化，以提供客戶更自主便利的服務體驗。
因應高資產客戶需求多元，合庫規劃朝向財管2.0結合信託2.0的金融商品服務模式，依照客戶需求量身訂做，建構多元投資商品類型及創新信託商品服務；同時藉由行內財管、授信、外匯、電金、信用卡等各平台支援，以及金控資源共同為高資產客戶進行資產負債管理，提供全方位解決方案。
公股力拚 境內資金由本地金融機構管理
除增加業務營運規模、創造銀行收益外，也積極進行財管業務商品與服務的升級轉型，從金融商品多樣化，培養及提升高資產財富管理產業的規模及技術人才，建立服務高資產客戶的專業團隊，朝向境內資金由台灣在地金融機構管理的目標邁進。
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