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2024年1月底止，ETF市場規模4兆179億元，占整體境內基金規模57.61%。尤其高股息ETF特別受到關注，3月又有2檔高股息ETF陸續開放募集。（資料照）
■呂正傑
引言︰
高股息ETF是非常受到投資人歡迎的標的，領息成為台股理財主流思維，除權息旺季即將來臨，ETF成份股調整時間將是影響績效關鍵?全民瘋ETF 市場規模持續擴增
投資人有多愛ETF? 金管會公布2024年1月底止，ETF市場規模已達4兆179億元，占整體境內基金規模57.61%，較2023年同期增加1兆5,451億元，增長幅度達62.48%。
ETF已經成為股民主要投資管道之一，除了資訊透明、分散風險等優點之外，選擇多樣化也是很大的優勢，尤其高股息ETF近年特別受到關注，2024年3月又有2檔高股息ETF陸續開放募集。
怎麼觀察高股息ETF？三大重點一次看
如果投資人想要搶搭高股息ETF熱潮，三大重點必須留意:
(1)高股息ETF的成份股挑選
各家投信有不同做法，關鍵選股準則的股息率可能是預估值、歷史數值，也有使用當下股息率為依據。
這部分可以讓投信公司去傷腦筋，投資人在意的還是股息率數值，目前10年期美債殖利率約略4.25%，所以投資人或許可以5.0%視為高股息ETF股息率基本要求。
(2)台股獨有特性除權息旺季
我們知道成份股調整時間將會影響ETF的績效，而多數高股息ETF成份股調整是在4到6月，尤其5月進行換股調整的ETF，進場時間比較有機會完整參與除權息旺季。
統計2013至2023年的資料，台北股市4月平均漲幅1.20%，5月則是0.89%，6月近一步下滑至0.42%，以上資料也可以看出參與除權息旺季的原則就是早一點卡位較佳。
(3)長期投入原則
ETF本質還是不同於個股，所以長期遵循多頭持續扣款、空頭適當加碼，部分高股息ETF具備月配息的優點，每月收一些息，或許可以讓投資人感受投資回饋，更有動力堅持下去，當然是否真的需要每月領息還是要看自身現金需求。
整體而言，即將來臨的除權息旺季也是市場矚目重點。不過任何投資都有風險，美國股市與台北股市都在歷史新高位置，善用ETF多樣化選擇以及境內外ETF不同組合，穩健投資做好資產配置。
（作者為永豐金證券投資顧問部協理）
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