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自由時報昨舉行「2023台灣資本市場論壇—透視詐騙 全面反擊」，金管會檢查局長張子浩出席與談。（記者田裕華攝）
〔記者吳欣恬／台北報導〕金管會檢查局長張子浩出席本報論壇時表示，防制詐騙已是年度檢查重點，還會另辦專案檢查；他特別分享一些金融機構在阻詐上需要提高警覺的樣態，希望透過公私協力合作，把防制詐騙工作做得更好。
他舉例，銀行公會雖已彙整十九項異常交易樣態作為預警指標，但銀行在資料庫內設定預警指標的參數和邏輯並不吻合，像是帳戶餘額很低卻頻繁查詢餘額，或是錢一進來就領走，就是異常狀態；而銀行卻設定針對當日開戶的戶頭才做此檢核，這個參數就設定錯誤。
示警外籍移工警示帳戶增加
另久未往來帳戶，客戶突然臨櫃要求開通網銀功能或提高ATM轉帳金額，銀行也要注意客戶交易型態與職業背景；近期還發現外籍移工的警示帳戶數量增加，銀行應注意管控，主管機關更要討論如何降低移工離台前把帳戶賣給詐騙集團機會。
他說，檢查局這二年開了超過八次訓練課程，邀請有豐富防詐偵辦經驗的刑警授課，做個案研討，提升檢查人員的敏感度，了解新興詐騙模式，就知道檢查的重點。
張子浩建議銀行，不要等到變警示帳戶才採取動作，追錢追不過詐騙集團；呼籲銀行多觀察，根據過去一些指標覺得異常，就應該設定控制，例如要求交易一定得臨櫃，基本上歹徒就不會來。
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