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主動式台股基金與被動式台股基金報酬率比較表
■陳思銘
一般投資大眾針對理財想法，除了當前生活品質追求之外，更是期待自己未來養老生活品質也能同步獲得較佳提升。根據台灣研究機構調查，絕大多數國民針對退休理財投資追求的「目標年化報酬率設定在8%」，且首選工具為「基金」。根據理柏（Lipper）統計，過去十年台股加權指數年化報酬達11.93%，優於日本、韓國、中國等亞洲股市，甚至MSCI世界指數，可說是全球股市領頭羊之一。台股除了坐擁「AI關鍵供應鏈」的長線題材之外，下半年「選舉行情」將帶動政策利多將積極出台、資金可望順勢簇擁之下，將如同過往掀起選前多頭契機。
下半年政策利多出台 可望掀起選前多頭契機
據投信投顧公會最新數據統計，135檔國內股票型基金、即主動式台股基金規模在6月推高至4,374.57億元，創下自2008年5月後的新高水準，而淨值成長正是整體基金規模創高的好推手。分析過去十年，主動式台股基金平均年化報酬高達12.32%、累積報酬率達236.3%，不但打敗台股加權指數年化報酬11.93%，也優於台股被動式ETF（即投信投顧公會分類之國內指數股票型）平均11.91%的年化報酬。顯示台股指數強勢走升、屢屢創高之際，「選股」便成為投資致要關鍵，再以今年上半年在台股加權指數大漲近20%為例，主動式台股基金因具備「台股好市場」與「選股好機會」平均報酬率更高達33%，再度展現主動式經理人超額報酬成果，以及主動式台股基金確實為投資人帶來長期資產累積效益。
鑒於全球高齡化及高通膨已成大趨勢，民眾對退休理財的需求與對報酬率的期待也不免隨之提升，反觀今年退休理財調查國人對於基金投資與長期報酬的高需求，「主動式台股基金」確實是符合此等高標準且相當亮眼的配置焦點。主動式台股基金除了台股大趨勢與績效略勝被動式ETF一籌之外，主動式台股基金有著「專業經理團隊依市場趨勢積極管理」的優勢，在盤勢波動之際多能積極拉高投資組合防禦能力，尤其對於沒時間緊盯盤勢的一般投資人而言更是名列前茅的投資好選擇。（作者為日盛上選基金經理人）
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