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金管會將「四管齊下」強化打詐力道。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕隨著國內金融科技快速發展，不法集團也利用作為詐騙工具。金管會強調，將「四管齊下」強化打詐力道，包括限制銀行人頭帳戶續開新帳戶、強化管控電支冒名申辦、強化管控第三方支付虛擬帳號及個人幣商納洗錢防制等。
有關限制人頭帳戶問題，日前曾有檢察官質疑，仍發生涉案人繼續開新帳戶，建議應強化高風險名單開戶限制及功能管制等。金管會指出，依據規定，曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行應拒絕該等客戶開戶申請；另「金融機構防制洗錢辦法」也定有對高風險客戶的強化審查措施，將要求銀行加強確認客戶身分等機制。
其次，強化電子支付帳戶管控降低冒名申辦；為避免遭詐騙集團利用不法取得的個人資料、冒開電子支付帳戶，金管會去年就發函銀行公會強化確認使用者本人的金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電子支付機構均完成調整。
第三、有關強化管控第三方支付業者申請虛擬帳號；銀行公會已研訂銀行對強化客戶身分的審查措施及評估，包括該類客戶對洗錢防制法令遵循情形等，也將持續精進管控措施，並督導銀行落實。
第四、有關個人幣商納入虛擬通貨平台洗錢防制規範，將按「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」來強化辦理；也就是個人幣商應依《商業登記法》及《稅籍登記規則》相關規定辦理商業登記及稅籍登記，否則就是違法。
19態樣可疑帳戶 加強預為控管
另對於尚未成為警示帳戶的可疑帳戶預為控管，金管會已要求各銀行將銀行公會彙整的十九種共通性態樣納入預警指標或內部作業規範加強控管，包含針對失蹤人口遭利用作為人頭帳戶等情形，以便銀行對於未被通報為警示帳戶、但有可疑指標之帳戶加強控管。
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