粉絲團
第三方支付淪為詐團洗錢工具，數位發展部正研擬三大防堵機制，希望和金管會跨部會聯防。（資料照）
〔記者徐子苓／台北報導〕第三方支付淪為詐團洗錢工具，立委及檢方呼籲主管機關從源頭打擊。數位發展部次長李懷仁昨接受本報採訪表示，正研擬三大防堵機制，希望和金管會跨部會聯防，在可疑狀況發生時，銀行能夠暫停提供虛擬帳號給有疑慮的支付業者，數位部也會立刻前往第三方支付稽核。
對於詐團透過第三方支付取得虛擬帳號，用於詐騙及洗錢，外界認為應改列特許行業；李懷仁指出，當中主要爭議為「虛擬帳號」和「特許行業」。
李懷仁說明，虛擬帳號是透過系統產生，作為特定交易收款用途，其產生機構是銀行，任何有收款需求的公司都可向銀行申請，包含第三方支付業者；因此，即便把第三方支付納為特許，但騙錢的工具是虛擬帳號，不肖份子仍可能透過設立其他公司，向銀行申請虛擬帳號，繼續行騙。
那該如何防堵虛擬帳號洗錢？李懷仁表示，首先，數位部將強化第三方支付落實對特店（收款方）的KYC（確認客戶身分），也就是把關收款方身份，從源頭確保交易合法性。
落實特店KYC 業者法遵透明化
警示帳戶達門檻 斷供虛擬帳號
其次，數位部希望和金管會聯防，當警示帳戶數量達一定門檻，銀行應同步通知數位部，並先暫停提供虛擬帳號給該業者，數位部也將以有洗錢風險的疑慮，前往該第三方支付稽核。
第三，數位部正研擬另一機制，讓民眾知道哪些第三方支付落實法遵，包含洗錢防制、收款專戶信託、財務狀況等，供民眾選擇合法業者。
至於第三方支付是否應列為特許行業，李懷仁強調尊重各界討論，但恐怕無法從源頭根絕人頭虛擬帳號，就如銀行、電信都是特許行業，也仍有人頭帳戶和人頭門號的問題；因此關鍵並不在特許，而是如何讓第三方支付運用虛擬帳號時，強化對特店的KYC，以及在可疑狀況發生時，能夠暫停提供虛擬帳號給有疑慮的第三方業者。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
