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某銀行驚爆行員涉勾結詐騙集團進行不法行為，金管會開罰涉案銀行2千萬元罰鍰。（資料照）
國內詐騙集團猖獗、其使用手段不斷翻新，其中，由於詐騙涉及到金流處理，不法人士甚至把手伸進銀行，勾結分行行員協助詐騙。金融機構收受大眾存款，肩負重大內稽內控責任，過去銀行業的風險，集中在理專盜領、資安風險、行員不當銷售等。
如今，爆發銀行行員涉及配合、勾結詐騙集團進行不法行為，讓整體銀行業陷入及面臨最新型態的重大風暴，絕不容小覷！
首先，銀行員涉嫌與詐騙集團勾結，這不僅危及社會大眾，也可能會衝擊到其他銀行，尤其一方面銀行不但會被金管會開罰千萬元以上的罰鍰，並提高銀行作業風險之資本計提，以懲處其內稽內控不當之缺失，另一方面，未來更有可能衍生相關責任而被求償損失。
也就是說，相較過去外界關注的理專人員盜領客戶款項，外部詐騙集團勾結銀行行員，這類「內神通外鬼」的不法行為，對任何一家銀行來說，衝擊力道猶如「踩雷」，絕對是殺傷力十足的新型態風險。
尤其，許多銀行致力打造公益形象，努力配合實施ESG、永續金融，一旦爆發此類案件，雖然這僅是零星個別行員的缺失，卻會導致整家銀行信譽蒙上陰影！
對銀行業者來說，內稽內控要如何妥適把關，是一道不易處理的難題；一方面，要讓民眾方便，但另一方面又要防止詐騙發生，因此，建立一套有效的自我風控監理機制，就是最重要的課題。
就整體來說，雖然金管會已經開罰涉案的銀行2千萬元罰鍰，但詐騙集團勾結的難道只有一家銀行，目前其他銀行就沒有此類問題嗎？尤其，詐騙集團無孔不入，這難道會是唯一的個案嗎？答案應該很清楚，主管機關與業者必須共同繃緊神經，把詐騙集團阻絕在外。（王孟倫）
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