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金管會陸續推出各種主題式活動，作為積極推動ESG永續發展之政策指引，顯見綠色永續發展的重要。（資料照）
■彭志弘
ESG政策推展 永續發展藍圖
ESG (環境、社會與公司治理)永續思維包含環境保護、社會責任、公司治理等層面，相較於企業管理的短期績效，更加注重長期績效穩健及營運品質，投資人除關注企業經營績效外，越發重視符合ESG標準的企業永續發展趨勢。金管會自 2020 年起陸續推行「公司治理 3.0 -永續發展藍圖」、「上市櫃公司永續發展路徑圖」、「綠色金融科技」主題式活動及跨部會共同公告「永續經濟活動認定參考指引」等，作為積極推動ESG永續發展之政策指引，顯見政府持續推進ESG相關政策，擔任鼓勵企業及大眾關注綠色永續發展的重要角色。
概略瞭解ESG概念及發展後，若您也認同ESG的發展趨勢，接下來可以如何進行投資規劃呢？建議投資人除了追逐盤面短線強勢股外，亦可以找出具ESG概念的優質標的來做中長期投資，此時不妨來認識權證及ETN兩個商品的特色，運用商品的特性來做投資規劃。
權證投資金額門檻低，廣受投資人青睞
一、低門檻的投資商品：相較於股票投資，投資權證只需小額資金，便能投資操作。
二、多空皆宜、以小博大：權證具有高槓桿，且可多、空靈活操作的特性，投資人看對方向時獲利報酬倍數上漲，看錯方向時最大損失就是期初投入的權利金。
三、商品稅負低：權證交易稅只有股票的三分之一，風險控管和資金運用皆有效率。
ETN追蹤報酬指數，投資收益再強化
一、追蹤報酬指數，股息收益再強化：ETN所追蹤的指數是報酬指數而非價格指數，報酬指數透過公式調整使原始投資金額得完整參與指數漲跌，其股息再投入對中、長期投資績效深具影響力。
二、投資門檻低，小額即可參與投資：目前國內券商所發行之ETN其價格設定多在5元至20元間，用小額資金就可以參與代表性指數、或特定產業族群漲幅。
三、交易成本透明： ETN主要費用為投資手續費，有明確計算方式於每日指標價值中扣除，因此ETN交易成本透明度相當高。
衡量機會與風險 謹守投資紀律
市場總是充滿著投資機會，建議投資人做投資規劃時需考量財務風險，詳細了解所投資商品的特性，做好風險管理。無論您選擇什麼標的，將可控制的風險運用商品特性來做投資，是值得投資人花時間去學習的理財觀念。
（作者為兆豐證券金融商品業務本部協理）
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