瑞士銀行(UBS)同意以30億瑞郎收購瑞士信貸,但瑞信發行的160億瑞郎「額外一級資本」(AT1)債券價值將全部註銷,引發週一全球金融股持續下跌。(歐新社)
投資人不滿 認為償還順位應排在股東之前
〔編譯盧永山/綜合報導〕為了防止全球銀行體系的信心危機進一步惡化,在瑞士監管機構積極交涉下,瑞士銀行(UBS)週日晚間同意將收購瑞士信貸(Credit Suisse)的價格由十億瑞郎提高至三十億瑞郎(約三十二.五億美元、九七五億台幣),但瑞信發行的一六○億瑞郎(約五二七五億台幣)「額外一級資本」(AT1)債券價值將全部註銷,引發投資人不滿,週一全球金融股持續下跌。
瑞銀將以三十億瑞郎股票收購瑞信,瑞士央行提供一千億瑞郎流動資金支援瑞銀,瑞士政府則將提供九十億瑞郎擔保,以作為瑞銀收購瑞信後可能蒙受的損失;瑞銀董事長凱勒赫(Colm Kelleher)表示:「瑞銀將縮減瑞信的投資銀行業務,並使其與瑞銀的保守風險文化一致。」瑞信預計將裁員九千人。
在瑞銀與瑞信達成交易後數小時,美國聯準會(Fed)、瑞士央行、歐洲央行、英格蘭銀行與加拿大央行宣布,從週一起把美元互換協議的操作頻率從目前的每週改為每天,並將持續到四月底,以增加美元的流動性。
瑞士金融市場監督管理局(FINMA)表示,瑞信發行的一六○億瑞郎AT1債券價值將全部註銷,以確保私人投資人能共同分擔瑞信的問題;AT1債券俗稱「可可債」(應急可轉債的一種),屬於次級債,意即償還順位將低於一般債。
此舉引發投資人不滿,認為股東才是不能拿回錢的人,AT1債券持有人的償還順位應排在股東之前,並可能讓歐洲二七五○億美元銀行融資市場陷入混亂。此消息導致週一香港東亞銀行、泰國開泰銀行的AT1債券價格暴跌,在香港上市的匯豐銀行、渣打銀行股價雙雙重挫,也拖累亞洲股市。
歐美股市 金融股仍驚魂未定
週一歐洲股市由黑翻紅,但金融股持續下挫,法國興業銀行下跌一.六%,荷蘭ING銀行下跌二.七%;週一美股開盤後漲跌互見,但第一共和銀行持續重挫十二%。
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