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金管會昨再祭出一張金融業違規罰單！永豐銀行因勸誘客戶以融資方式購買理財商品等缺失，金管會開罰一千八百萬元，並停止總經理莊銘福職務三個月。
（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會昨再祭出一張金融業違規罰單！因永豐銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品等相關缺失，開罰永豐銀行一千八百萬元，並停止總經理莊銘福職務三個月。
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金管會也對永豐銀行業務面做出裁罰，包括「停止該行新承作客戶委託投資海外債券、自行貸款之房貸壽險業務各六個月」，「停止代理銷售人身保險商品新契約一個月」；之後必須經金管會認可改善情形後，才得重新辦理。
銀行局說明，永豐銀行違規行為包括，第一是未落實督導經理人及員工，遵循不得鼓勵或勸誘客戶以舉債方式（借款）購買理財商品或從事理財投資之內部規範，且海外債券教育訓練教材涉有勸誘客戶貸款投資情事；另該行於二○○九年十一月保險代理人管理規則修正發布後，仍有理財專員介紹原無貸款需求的客戶辦理貸款，並繳交保險費。
第二是辦理房貸業務有不當搭售房貸壽險商品及未注意客戶適合度，且有以保證獲利、每月配息等不當話術招攬，及未將保險商品重要內容向客戶說明。
第三是未訂定妥適之金融商品銷售政策，包括對專業投資人財力認定細部計算方式不一，且對於銷售海外債券業務，未建立適當之風險控管機制。
第四是未妥適建立以風險為導向的理財專員獎酬制度，且未建立有效避免理財專員不當推介之具體管理機制；第五是未建立合理之理財專員輪調政策；第六是有理財專員保管客戶簽署之空白表單、自製對帳單提供予客戶情事。
第七是總行對民眾檢舉案件處理欠妥，且法令遵循單位於不當搭售房貸壽險商品相關檢舉案件發生後，未能有效辨識相關法令遵循風險，獨立評估通報及處理因應。
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