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金融研訓院也在研議，未來要賣高齡金融商品，銷售人員必須有高齡者金融商品銷售證照。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕為防止國內銀髮族遭到金融業不當銷售商品，金管會加大控管力道，目前正在研擬保險業通案規範，預計明年首季出爐；此外，金融研訓院也在研議，未來要賣高齡金融商品，銷售人員必須有高齡者金融商品銷售證照。
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金管會主委黃天牧昨天赴立院財委會備詢。民進黨立委吳秉叡質詢指出，年長者的金融資訊取得不易且難以判斷風險，金管會是否針對高齡金融商品進行風險屬性規範，以保障銀髮族消費者？
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金管會研議 明年公布規範
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黃天牧回應，針對金融業招攬銀髮族客戶是否涉及不當銷售，今年5、6月間，金管會曾經啟動專案金檢，結果，無論在核保、KYC（認識客戶）、KYP（認識商品）等面向都有需要改進缺失；因此，保險局正擬定相關通案規範，預計明年第1季前公布，強化相關規範。
此外，明年金融業「公平待客評比原則」，還將納入「弱勢管理」這項標準，包含對高齡者銷售金融商品，無論是保險、證券、銀行都會適用。
吳秉叡表示，為避免高齡者遭到不當銷售待遇，銀行理專或其他相關人員出售理財商品給銀髮族，在法律、金融知識上是強者，高齡老年人沒有相對應能力，相關商品應該要求業者出售時負起更多義務及責任。
黃天牧表示，金管會有3項具體做法並積極辦理中，首先是金融研訓院正在研擬高齡金融證照，也就是未來要取得該證照，才能賣相關的金融商品；其次、繼續加強金融從業人員的教育訓練；第三、業者未來銷售銀髮族商品有重大疏失，金管會將會從重處分。
今年5月，金管會曾對國內25家金融機構啟動專案金檢，是史上首次特別針對銀髮族不當銷售進行金檢；接下來，不僅祭出通案規範、要緊盯金融業者，還要求必須取得高齡金融商品銷售證照，凸顯政府對銀髮族理財的重視。
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