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針對元大人壽近日銷售投資型保單爭議，金管會追查缺失。圖左為保險局長施瓊華。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕元大人壽日前推出以台股基金為主的「存股概念」投資型保單，卻爆發三大爭議，第一項爭議是文宣使用不當，元大壽已拿掉「存股概念」用詞；另兩項爭議為「保單未上架就提前銷售」及「有業務員涉及不當勸誘」，金管會保險局已展開調查，若屬實最高可罰600萬元，若情節嚴重，還可停止保單銷售或限制資金運用。
元大人壽的存股概念投資型保單於3月22日上架，短短3天狂賣145億元，引起金管會關注，目前已賣出近200億元，但也引起爭議。首先，該投資型保單原本主打「存股概念」，標榜適合退休族群購買，但此舉踩到金管會紅線；金管會主委黃天牧表示，投資型保單是連結基金而非個股，標榜存股會誤導保戶，日前已要求元大人壽將「存股概念」用語下架。
此外，該保單陸續傳出事前銷售開賣與涉及不當勸誘銷售，保險局追查中。事前銷售方面，市場傳出，該保單3月22日上架，但1月就發動旗下通路銷售。
對此，保險局長施瓊華表示，若調查屬實，已違反「保險商品銷售前程序作業準則」，可處以60萬至600萬元罰鍰。她強調，也可再併「保險法」第149條開罰，根據規定，可限制其營業或資金運用範圍、要求停售保險商品或限制其保險商品之開辦等。
另外，近期也有消費者檢舉，指元大相關通路業務員不當勸誘70歲以上長者贖回基金購買投資型保單。施瓊華表示，保險局嚴管不當勸誘客戶貸款買保單，現在遇到的狀況是贖回基金，重點是理專或業務員有沒有跟客戶講清楚保單屬性、投資風險等，尤其是KYC（認識你的客戶）有沒有落實，目前已蒐集相關證據及檢舉，正在調查中。
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