〔記者李錦奇╱台北報導〕台灣第1檔傘型基金即將問世,強調作多作空任由投資人選擇,且只要不提前贖回,保證到期100%保本,一旦募集完成,可望為我國金融市場寫下新里程碑。
主管機關在今年6月底剛開放傘型基金,元大投信立即搶先申請募集,元大投信總經理杜純琛表示,發行動機是目前實質利率其實已是負數,意味投資人如果把錢放在銀行,利息是追不上物價漲幅的,因此,才規劃推出100%保本的傘型基金。
元大投信執行副總林昆諒表示,元大龍虎傘型基金,旗下含兩檔子基金,分別名為祥龍、瑞虎,都設計為保本型基金,存續期間皆為18個月,選擇權連結標的都是國人熟知的台灣加權指數,資訊透明度高,無匯率風險。
元大投信表示,祥龍子基金屬偏多型保本基金、到期保本率為100%,只要基金成立後,每個月加權指數都比前1個月上漲,以參與率80%估算,18個月到期最高報酬率是20%,如果中間有部分月份指數下跌,報酬率則扣除該月指數跌幅(但縱然單月跌幅超過5%,最多也只扣5%)。
瑞虎子基金屬偏空型保本型基金,到期保本率100.05%,只要基金成立後,每個月加權指數都比前1個月下跌,以參與率65%估算,到期最高報酬率16.3%,如果中間有部分月份上漲,則扣除漲幅(單月最多只扣5%)。
元大投信表示,投資人可同時投資祥龍、瑞虎基金,建構同時看多與看空部位,或只買其中1檔,另為提供良好流動性,閉鎖期後每隔3個月的15日開放贖回1次,但若提前贖回,不保證100%保本,必須扣除提前解約的損失。
元大龍虎傘型基金目前正開放投資人申購,24日截止,祥龍、瑞虎基金募集上限各為35億元,下限7億元。
《新聞小辭典》傘型基金
所謂傘型基金,指的是投信業者申請發行1檔傘型基金,底下包含多檔子基金,法令上限是3檔子基金。傘型基金成立後,本身並沒有淨值與規模,底下子基金則各有獨立的淨值與規模。
對投信業者來說,好處是一次募集多檔基金,省時方便,但風險是法令規定每檔子基金都必須達到成立門檻,如果其中任何一檔子基金募集失敗,傘型基金不得成立。
對投資人來說,依照國外經驗,同一傘型基金底下的子基金,如果要由A基金轉換為B基金時,可減免手續費,是優惠之處。
(記者李錦奇)
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