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〈財經週報-負油價〉中國銀行原油寶也爆爭議 散戶集結討公道

2020/05/11 05:30

負油價事件讓中國銀行推出的理財商品「原油寶」未及時平倉,估計損失近人民幣100億元。(路透)

記者魏錫賓 /專題報導

4月20日的負油價事件,大量移轉了原油投資人的財富,中國也是重災區。中國銀行推出的理財商品「原油寶」,也連結美國芝加哥商品交易所(CME)之NYMEX的原油期貨交易,因未及時平倉,外界估計損失應近人民幣100億元。不滿的散戶投資人除在網路上集結抗議,也揚言委託律師要向中國銀行提起訴訟。

未及時平倉 虧損百億人民幣

中國銀行被富比士雜誌全球2,000大企業排在第8位,2019年的稅後淨利約人民幣2,000億元。原油寶是其個人帳戶原油業務,算是理財商品。雖連結原油期貨,但和一般期貨交易不同,中國銀行要求個別投資人存入100%保證金,因此在2018年1月開辦時就說明「原油寶產品為不具備槓桿效應的交易類產品」,風險程度並不特別高;而為吸引散戶投資人,產品特點還強調「採用保證金交易形式,暫不提供槓桿,可以進行多空操作」、「交易起點低:交易起點數量為1桶,交易最小遞增單位為0.1桶」,不同於期貨交易所原油期貨交易一口單位為500桶或1,000桶的合約。

美國4月20日原油期貨價格在亞洲時間4月20日午夜後開始下滑,後來並加速進入負油價,因原油寶交易規定一般情況下的交易時間為週一至週五上午8點至隔日凌晨2點,但若為合約最後交易日,則交易時間為當日上午8點至晚上10點;投資於以現金交割的小輕原油5月期貨契約的最後交易日就是4月20日。因此,若在晚上10點前未及時平倉,就只能看著油價急速下跌,無法有任何的彌補操作。

中行︰已多次進行風險提示

因為5月小輕原油最後結算價為負37.63美元,遠低於零的價格,原油寶的投資人雖為全額保證金交易,但每桶仍被追繳37.63美元,投資人認為與原先認定的原油寶投資性質不同,一覺醒來不僅沒了本金,還有數萬或數10萬人民幣的負債,所以到處投訴。

4月24日中國銀行以新聞稿回應爭議,指出「今年以來,國際原油價格劇烈波動,投資者交易頻繁。自4月6日起,中行通過短信、電話、公眾號、官方微博等多種渠道,向「原油寶」客戶多次進行針對性風險提示,特別是4月15日以後,每日向客戶進行風險提示。 4月20日是「原油寶」美國原油產品當期結算日,約46%中行客戶主動平倉離場,約54%中行客戶移倉或到期軋差處理(既有做多客戶,也有做空客戶)。」也就是有一半以上客戶持倉到最後,外界估計達6萬人。

因為中國銀行原油寶的產品說明指出「中國銀行作為做市商提供報價並進行風險管理。」投資人認為中國銀行未善盡管理之責,加大抗爭力道。而中國銀行則再聲明自己也是受害者,並在4月29日公告「中行已委托律師正式向CME發函,敦促其調查4月21日原油期貨市場價格異常波動的原因。」

官方介入調解 中行態度軟化

投資人的抗爭引來官方注意,介入調解,而原本立場強硬的中國銀行,並開始與客戶和解,網路上傳出各種和解條件,包括退回本金的20%或僅本金歸零,不再追繳等。而中國銀行5月5日的最新公告也指出,「原油期貨出現負價前所未有,是疫情期間全球原油市場劇烈動盪下的極端表現,客戶和中行都蒙受損失」、「目前中行相關分支機構正按意見積極與客戶誠摯溝通,在自願平等基礎上協商和解。如無法達成和解,雙方可通過訴訟方式解決民事糾紛,中行將尊重最終司法判決」。

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