晴時多雲

〈財經週報-綜合話題〉企業詐貸 銀行獲利被吃掉

2019/08/05 05:30

欽泰國際負責人詹舜淇為老牌食品企業「泰山」第三代家族成員,涉嫌透過「以債養債」的方式,向國內14家銀行詐貸164億餘元。(資料照)

記者陳慰慈/專題報導

近年來企業利用假交易等方式,虛增營業額,成功向銀行詐貸,最後卻繳不出貸款,甚至惡性倒閉案件頻傳,多家銀行中招受騙,被迫吞下動輒數10億元的呆帳損失,獲利被吞食,連帶影響股價表現,小股民也跟著遭殃,荷包大縮水。

泰山第三代成員以債養債

老牌食品企業「泰山」分割出去的欽泰國際負責人、第三代家族成員詹舜淇,涉嫌與中國籍龔姓女友、胞妹兼特助詹雅琳共謀,2012年起以從事電子零組件三角貿易為名,在香港成立同名的欽泰公司及多間紙上公司,並由龔女居中引薦,與中國普天的子公司「北京巨龍」搭上線,由巨龍擔任客戶下單,向欽泰購買記憶體等電子零組件,再由香港紙上公司擔任供應商,指示詹雅琳向供應商下單製造三方循環假交易,透過「以債養債」的方式,完成資金循環周轉,向國內14家銀行詐貸164億餘元。

由於欽泰一直有在還錢,銀行未察覺有異,直到2016年8月間詹舜淇與龔女起糾紛,龔女拒絕再幫忙,導致欽泰資金周轉不靈,近10億元貸款還不出,全案才曝光。台北地檢署今年6月依違反銀行法等罪嫌起訴詹氏兄妹,並具體求刑8年,案件移交法院審理中。

資本額僅3億 潤寅詐貸66億

擁有37年歷史、從事紡織原料的貿易商「潤寅實業」,公司資本額僅3億多元,利用虛假的應收帳款,向13家銀行詐貸66億元,不僅未還款,且惡性倒閉、人去樓空。7月新聞一爆出,震撼金融市場,讓不少原本上半年獲利的受害銀行,因得將損失列入呆帳而獲利衰退。

而被媒體形容是台灣最經典「集結權貴家族」的鼎興牙材詐貸案,鼎興牙材負責人何宗英等人,2008年起,透過8家紙上公司與10多家牙醫診所進行假交易,再偽造買賣契約及支票向9家銀行、4家租賃公司詐貸37億7千萬元,檢方第一波依違反銀行法起訴何宗英等17人。

鼎興牙材案 華南代總經理被訴

檢方追查發現,何宗英和華南銀前董事長林明成是連襟關係,何宗英姪子何宗達擔任永豐銀前董事,但兩家銀行卻隱匿利害關係人的身分,分別核貸8億元和3億多元給鼎興。前年9月,檢方依涉犯銀行法關係人交易等罪,追加起訴何宗英、華南銀行代理總經理賴明佑。至於永豐銀涉關係人交易部分,仍未偵結。而配合辦放款業務的銀行人員,則獲鼎興贊助免費植牙、裝牙套服務的不法利益。

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