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欽泰國際負責人詹舜淇為老牌食品企業「泰山」第三代家族成員，涉嫌透過「以債養債」的方式，向國內14家銀行詐貸164億餘元。（資料照）
記者陳慰慈／專題報導
近年來企業利用假交易等方式，虛增營業額，成功向銀行詐貸，最後卻繳不出貸款，甚至惡性倒閉案件頻傳，多家銀行中招受騙，被迫吞下動輒數10億元的呆帳損失，獲利被吞食，連帶影響股價表現，小股民也跟著遭殃，荷包大縮水。
泰山第三代成員以債養債
老牌食品企業「泰山」分割出去的欽泰國際負責人、第三代家族成員詹舜淇，涉嫌與中國籍龔姓女友、胞妹兼特助詹雅琳共謀，2012年起以從事電子零組件三角貿易為名，在香港成立同名的欽泰公司及多間紙上公司，並由龔女居中引薦，與中國普天的子公司「北京巨龍」搭上線，由巨龍擔任客戶下單，向欽泰購買記憶體等電子零組件，再由香港紙上公司擔任供應商，指示詹雅琳向供應商下單製造三方循環假交易，透過「以債養債」的方式，完成資金循環周轉，向國內14家銀行詐貸164億餘元。
由於欽泰一直有在還錢，銀行未察覺有異，直到2016年8月間詹舜淇與龔女起糾紛，龔女拒絕再幫忙，導致欽泰資金周轉不靈，近10億元貸款還不出，全案才曝光。台北地檢署今年6月依違反銀行法等罪嫌起訴詹氏兄妹，並具體求刑8年，案件移交法院審理中。
資本額僅3億 潤寅詐貸66億
擁有37年歷史、從事紡織原料的貿易商「潤寅實業」，公司資本額僅3億多元，利用虛假的應收帳款，向13家銀行詐貸66億元，不僅未還款，且惡性倒閉、人去樓空。7月新聞一爆出，震撼金融市場，讓不少原本上半年獲利的受害銀行，因得將損失列入呆帳而獲利衰退。
而被媒體形容是台灣最經典「集結權貴家族」的鼎興牙材詐貸案，鼎興牙材負責人何宗英等人，2008年起，透過8家紙上公司與10多家牙醫診所進行假交易，再偽造買賣契約及支票向9家銀行、4家租賃公司詐貸37億7千萬元，檢方第一波依違反銀行法起訴何宗英等17人。
鼎興牙材案 華南代總經理被訴
檢方追查發現，何宗英和華南銀前董事長林明成是連襟關係，何宗英姪子何宗達擔任永豐銀前董事，但兩家銀行卻隱匿利害關係人的身分，分別核貸8億元和3億多元給鼎興。前年9月，檢方依涉犯銀行法關係人交易等罪，追加起訴何宗英、華南銀行代理總經理賴明佑。至於永豐銀涉關係人交易部分，仍未偵結。而配合辦放款業務的銀行人員，則獲鼎興贊助免費植牙、裝牙套服務的不法利益。
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