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〔記者李靚慧／台北報導〕首家由國人自行研發，利用FinTech（金融科技）處理基金所投資的股票、債券等海量數據，即時評估基金投資內容以推斷未來績效的機器人投資顧問（Robo Advisors），已獲得金管會核准開業，希望改變投資人只能以基金過去績效做為投資參考的現況。
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大拇哥鎖定專業投資人
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大拇哥（TAROBO，取自Taiwan及Robo）投顧公司日前獲得金管會核准，並取得經營有價證券投資顧問執照，成為台灣第一家機器人投顧公司；這家公司雖是投資顧問，卻不銷售基金，也不與基金公司合作，更不與一般投資大眾接觸，而是以銀行理專、金融業者及專業投資人為服務對象，預計今年9月上市，上市初期將免費提供理專、專業投資人使用。
大拇哥團隊都是來自Fin+Tech行業裡有數十年經驗的老中青三代台大校友，董事長梁佑任是IT技術出身，20年的職業生涯，曾參與華銀、彰銀、台銀的金融交易系統建構；總經理楊師銘則是前華頓投信總經理，曾於國際投信、復華投信擔任基金經理人及投資長，有超過30年專業基金投資經驗。
大拇哥投顧指出，基金是國人相當喜愛的投資工具之一，台灣人投資基金規模逾7兆元，扣除全權委託、私募等資金，零售基金約5.46兆，其中境外基金規模約3.22兆、境內基金約2.24兆；但台灣基金市場經過30多年的發展，市場愈趨複雜，投資人、理專與基金業者大多只能查看績效評斷基金優劣，無法去追蹤基金持有的股票、債券等有價證券或其發行公司。
20年數據庫成決策利器
因此，大拇哥投顧購買長達20年的數據庫，運用大數據與Fintech，針對在台核備銷售的基金持有的每一檔股票或債券，進行深入的「盡職調查」，以提高基金的透明度和前瞻性。大拇哥團隊指出，機器人理財平台除了是台灣第一家機器人投資顧問，自創的系統也將採用「機器學習」（Machine Learning），目前正不斷在「過去預估未來與現在預估未來」的大數據反覆測試，用科學統計的方式驗證及找出影響股債價格最有效的因子，讓「有未來性的大數據」成為對投資人、理專與投顧們有效的決策工具。
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