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記者王憶紅／專題報導
全球復華投顧董事長宋炎本指出，理財必須先設定標準，並建立完整的財務供給，讓三錢過四關。
建立完整財務供給
宋炎本說，一般而言，人生有四個關卡，也就是30歲結婚、40歲買房子、50歲準備兒女的高等教育基金、60歲的退休後生活；每個關卡都需要一筆大開銷，因此，人生一定要準備、規劃三筆錢。
第一筆錢是「保命錢」：手邊至少要準備一筆隨時可動用的資金，最好是約六個月的薪資，因為如果上班族一不小心被解雇，這相當約六個月薪水的錢，至少可用來支應二年以上的生活費，保住性命，是所謂的「保命錢」。
宋炎本說，保命錢隨時可能需要使用，因此，運用資金時必須具有流動性，所以建議將這筆錢放在活儲、債券型基金、貨幣型基金等，隨時可贖回、動用，以支應不時之需。
第二筆錢是「投資錢」：扣除保命錢以外的資金，投資人可將這些暫時用不到的資金，採取定時定額或單筆投資，報酬目標設在5%至10%的基金，例如股、債的平衡基金、組合基金、能源基金、海外基金等。
宋炎本說，第二筆錢投資基金、做好資產配置，以建立較為明確、清楚的財務供給時間表，換言之，在基金投資相對穩定下，投資人可預估未來幾年內，推估每年約有多少資金可供使用。
第三筆錢是「閒錢」：扣除保命錢、建立財務供給時間表的資金後，多出來的「閒錢」，宋炎本說，這些閒錢就可採取單筆投資的方式，投資高風險、高報酬的投資標的。如果投資成功，買到飆股，報酬率大增，可提高生活品質，甚至提早退休；萬一投資失敗，出現虧損，也不至於對日常生活、人生規劃造成重大影響。
宋炎本 曾當最老菜鳥研究員
記者王憶紅／專題報導曾經在廣告公司靠女人、小孩吃飯，曾經是最老的菜鳥研究員，但目前身為全球復華證券投顧董事長的宋炎本認為，工作無他，全力以赴而已。
宋炎本是早期的中信託（中信金前身）儲備幹部，二年後，轉換跑道成為寶僑家品（P&G）第一個台籍員工，當年幫寶適「買大送小」，以及讓衛生棉市場龍頭大洗牌的好自在廣告（張艾嘉篇），都是出自他的傑作。
寶僑家品曾計畫送他到總部進修，但宋炎本因個人因素放棄，並引發離職念頭。當時，同為台大商學研究所學弟的潤泰集團董事長尹衍樑，邀請他到潤泰建設服務。
中年轉業 全力以赴
由於宋炎本對建設、營建都不熟悉，所以負責與行銷有一點點關連的後勤支援，即交屋、售後服務。宋炎本說，當時國內並無完備的大樓管理顧問公司，因此，他經常跑圖書館，蒐集相關資料，參考國外做法、案例，進而成立潤泰大樓管理顧問公司。
直到40歲那年，宋炎本鄭重思考人生的下一個階段要如何發展時，舊識復華投信杜俊雄力邀他到復華投信。宋炎本考量投信業是上升中的產業，因此，毅然在中年轉業到不熟悉的產業。
宋炎本在營建業多年，無任何證券、投信資歷，到復華投信時，就先從營建股、鋼鐵股等傳產研究員做起。宋炎本說，當時每次去拜訪公司，在一群研究員中，總是以他最醒目，因為「我最老」。
當了半年「最老的菜鳥研究員」後，宋炎本轉到業務部，負責到各分公司、銀行及證券通路行銷旗下基金，後來在因緣際會下，與友人合資投資當時的金復華投顧，並更名為全球復華投顧，他就擔任董事長至今。
宋炎本每次轉換跑道，都是不同的產業，因此，他建議，轉換不同產業的工作時，最好要從相對熟悉的工作做起，這樣進入新產業會比較順利，然後逐步向外圍擴大，並且確實做到「工作無他，全力以赴」。
另外，宋炎本也透露張艾嘉拍好自在衛生棉秘辛，他說，寶橋家品原本規劃張艾嘉、鍾楚紅二人擇一做為好自在的代言人，後來藉由市調結果，邀請張艾嘉擔任代言人，但從不拍廣告的張艾嘉，並不想接這個Case；南僑董事長陳飛龍就送了張艾嘉一箱好自在衛生棉試用，如果張艾嘉覺得好用再談廣告事宜。
過了幾個月後，張艾嘉基於「拯救全國女性同胞」想法，以及必須成立一個基金會，協助有創意的年輕學子完成夢想的條件下，才同意拍攝廣告。經陳飛龍答應，張艾嘉才赴香港拍攝廣告，也使好自在因此翻身成為衛生棉一線品牌。
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