粉絲團
國泰人壽教育訓練涉誤導銷售，金管會今天開罰180萬。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天開出最新一張裁罰紅單，對象是國泰人壽公司。金管會今天表示，國泰人壽使用之教育訓練相關文件，含有教育業務人員，勸誘保戶解約舊保單、並購買新契約等內容；另外，有單獨強調預定利率、報酬率與節稅為銷售訴求，以及將保單報酬率與其他金融商品比較等，而有誤導消費者之虞，遭金管會依保險法裁處新臺幣180萬元罰鍰。
國泰金控今天代子公司國泰人壽公告受監理機關裁罰，國泰人壽晚間也說明，已就相關流程檢視並強化各項監控及控管機制。
針對今天的裁罰，金管會提出兩點說明，首先，國泰人壽公司高雄區部營業單位主管，於2024年間以「幸福存摺」名義，教育所屬業務人員透過保單健診之方式，主動向保戶說明並協助保戶提前做稅務規劃；不過，該公司使用之教育訓練相關文件，含有教育業務人員勸誘保戶解約舊保單、並購買新契約等內容，且相關教育訓練文件之製作，未依內部規範送所屬單位主管審核，導致「業務人員有向消費者傳遞不當資訊之虞」。
其次，國泰人壽所屬人員2024年9月10日於銀行通路辦理說明會，教育銀行通路人員以解約舊保單，並購買新契約方式為招攬之情況，且使用之教育訓練簡報，含有「單獨強調預定利率」、「報酬率與節稅」為銷售訴求，以及「將保單報酬率與其他金融商品比較」等內容，尤其，相關教育訓練文件之製作未依內部規範送所屬單位主管審核，而有誤導消費者之虞。
對此，金管會說明，上述國壽2件教育訓練文件涉及不同部門與不同行為人，內容有誤導消費者或傳遞不當資訊之虞、並非個案；此外，該公司未依所訂內部規範辦理審核作業，顯示有未落實執行相關內部控制制度的狀況，不利消費者權益保障，因此，經審酌本案內部控制之重要性及可能產生之風險，依保險法規定，核處180萬元罰鍰。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
