TISA首月申購成績單出爐,0050連結基金奪冠。(擷取自官網)
〔記者張慧雯/台北報導〕金管會自7月起推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」(TISA)制度,根據投信投顧公會統計,TISA級別17檔基金7月共獲2974萬元的申購金額,其中,最受歡迎的就是元大台灣50(0050)連結基金,申購金額達2053萬元,佔總申購金額7成、表現奪冠。
法人指出,相對於TISA基金經理費率多落在0.5%、0.6%,0050連結基金TISA級別不到0.1%,此外,伴隨0050股價新高,0050連結TISA級別自6月30日上架以來,至8月13日為止漲幅高達12.5%,加上不配息設計會將股息自動再投入,除增加複利效果,也為投資人省去配息匯費、再投入手續費等成本。
政大財經教授周冠男認為,0050連結基金TISA級別具有節稅、節省健保補充費、節省配息摩擦成本,以及股息再投入的複利效果,任何省下來的經理費用,都是未來資本成長的動能;投信業者也建議,投資人可透過TISA級別基金定期定額投資,及早建立存股計畫,善用「時間+不配息」加成效果,盡可能擴大複利優勢,為退休金多一份準備。
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