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機器人理財資產規模年增近5成 兆豐銀再推ETF台幣信託

2025/05/26 18:30

機器人理財資產規模年增近5成,兆豐銀行再推出ETF台幣信託。(業者提供)機器人理財資產規模年增近5成,兆豐銀行再推出ETF台幣信託。(業者提供)

〔記者李靚慧/台北報導〕金管會統計,截至114年第1季,機器人理財資產規模達131.11億元,年增49.72%,考量投資人對機器人理財服務的接受度大增,公股銀行中首家推出機器人理財基金及ETF雙平台的兆豐銀行,進一步推出機器人理財ETF投資組合台幣信託下單服務,讓投資人無需兌換外幣,就可投資全球ETF市場。

兆豐銀行指出,該行機器人理財是利用大數據分析和演算法,根據用戶的風險承受度、財務目標及投資期限,為投資人量身打造專屬的投資組合建議,提供涵蓋全球優質基金與ETF的選擇,並搭配再平衡機制,定期檢視投資組合,以因應市場變化,降低投資風險。根據兆豐銀統計,截至114年第一季,該行機器人理財的資產規模市佔率約為11%。

使用機器人理財的另一個優點,在於可以節省投資成本,兆豐銀行提醒,雖然各銀行未收取申購手續費,但多會收取年費率1%的「帳戶(平台)管理費」。部分海外ETF則會收取「贖回手續費」。

兆豐銀行即日起至114年6月30日止,單筆或定期定額新增申購基金及ETF投資組合,申購時選取專屬優惠代碼,每人各限1筆基金及ETF投資組合,可獲免收信託管理費的優惠,最低投資金額為基金投資組合新台幣2000元及ETF投資組合新台幣3000元,讓小資族也能輕鬆搭上全球市場的投資列車。

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