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人工智慧（AI）可望改變許多公司的經營方式。（路透）
林浥樺／核稿編輯
〔財經頻道／綜合報導〕人工智慧（AI）可望改變許多公司的經營方式，其中包含財務規劃和投資管理的公司，這代表財務顧問必須跟上這潮流，否則恐被市場淘汰。專家認為，投資領域即將迎來「AI末日」，建議財務顧問們現在就應該開始為新技術做好準備。但也有人認為，AI並不會取代財務顧問。
《CNBC》報導，財務顧問多年來一直在使用某些技術，例如財務規劃軟體。但一些人已經開始利用AI，像是在整理會議摘要或電子郵件處李上，專家預測，隨著AI逐漸融入日常投資過程，將帶來一場重大轉變。
專門為資產管理人與經紀商提供策略諮詢服務的「以斯拉集團」（Ezra Group），其創辦人兼執行長伊斯柯維茨（Craig Iskowitz）坦言，財務顧問必須意識到「AI末日」到來。
信評機構穆迪（Moody's）AI分析和數位金融研究負責人古斯多夫（Vincent Gudsdorf）在本月稍早的報告表示：「像OpenAI的GPT和Anthropic的Claude這樣的大型語言模型，可以帶來顯著的生產力提升，因為AI能夠比人類更快處理大量文本數據，如年報、債務文件、新聞文章或經紀商研究報告。」他補充稱：「這些大型語言模型能自動生成財報或市場評論等，並提出投資建議。」
認證理財規劃顧問威爾斯（Timothy Welsh）預測，未來投資者之間的對話將從「誰是你的資產管理人」變成「你在使用哪個AI？」，不過他也認為，AI將幫助財務顧問更好地工作，而非取代。
伊斯柯維茨預測，網上大量的數據，如社群媒體的文章，將幫助財務顧問更好地了解客戶，從而幫助他們更好地和客戶溝通。AI還可以幫助財務顧問分析，應該去追求哪些客戶，並根據客戶的背景，決定要如何與客戶交流。
威爾斯認為，財務顧問應該開始熟悉當前的AI功能，是可以領先其他人一大步的機會。
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