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中信銀行攜手波士頓顧問（Boston Consulting Group, BCG），發布《2024臺灣超高資產客群財富洞察報告》。（記者李靚慧攝）
〔記者李靚慧／台北報導〕「億」級以上高資產客群是金融業兵家必爭，根據中國信託銀行最新統計，全台資產淨值達億元以上的高資產客群，人數達11萬人，其中10億元以上「超高」資產客群有7000人，整體財富年複合成長率達9%，估計至2027年「億元」以上有錢人的個人財富總額將達46兆元，總人數將直逼14萬人，其中10億元以上「超高」族達8000人。
首批開辦「高資產理財」的中國信託銀行，至2024年2月底，高資產客戶已有1789人，為了解台灣超高資產客群的財富規劃需求，中信銀行攜手波士頓顧問（Boston Consulting Group, BCG），首度調查台灣資產淨值達新臺幣1億元以上及新臺幣10億元以上「超高資產客群」的財富管理需求，發布《2024臺灣超高資產客群財富洞察報告》。
調查結果發現，在升息觸頂、股市利多、東南亞各國經濟成長及台灣高科技業投資增溫等利多帶動下，目前台灣個人財富成長強勁，2023年整體國民個人財富總額為194兆元，2027年估計將達243兆元，年複合成長率達6%。
其中，「億元」以上的高資產客群，2023年人數達11萬人，其中更有7000人屬於10億元以上「超高」資產客群，整體掌控財富達32兆元，以年複合成長率9％的成長速度，至2027年個人財富總額將達46兆元，總人數將直逼14萬人，其中10億元以上人數增至8000人，掌控22兆元的資產。
中信銀行私人理財經營處處長楊子宏分析，台灣「有錢人」的資金，估計4至5成在境外，近幾年雖有不少因政策誘因匯回，但在供應鏈移轉的需求下，已匯回台的資金並未移出，反倒是將他處的資金進行移動，相關的跨境資金需求，成為台灣銀行業者的商機。
根據調查，「10億元級」超高資產客群，為了進行「財富傳承」，幾乎沒有自行打理資產，除了超過8成委託商業銀行及私人理財，更有65%會尋求會計師事務所的協助，凸顯這些超高資產者在「稅務」方面的需求。
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