晴時多雲

中國銀行被迫救房地產、地方政府 2000兆債務壓力山大

2023/11/28 15:16

中國銀行業被要求向開發商提供無擔保貸款,同時向地方政府提供優惠條件,以展延債務。(路透)

〔財經頻道/綜合報導〕因擔心中國房地產市場的57兆美元(約新台幣1793兆元)債務崩盤,也憂慮地方政府的9兆美元(約新台幣283兆元)債務爆鍋,北京要求中國銀行業得「同時」伸手救援。對此,市場認為,為維繫房地產生命線,中國對銀行業施壓要填補這債務缺口,這種放血的行為,將使得銀行面臨巨大損失和進行裁員。

市場傳出,北京上週進一步加大對貸款機構的壓力,要求銀行無條件幫助開發商扭轉房地產市場崩盤的局面,填補債務缺口,也要求銀行要以優惠條件展期地方政府的債務,以避免出現危機。

《彭博》指出,在名單上開發商,很多都已瀕臨崩潰邊緣,甚至已經違約,而高風險的無擔保性貸款,讓已經受到不良貸款飆升,以及淨息差創歷史新低受到打擊的銀行營運更是雪上加霜。

數據顯示,截至9月,中國銀行淨利差跌破1.8%的獲利門檻、為1.73%,創歷史新低。與此同時,銀行業的不良貸款創下新高,包括中國工商銀行在內的4大國有銀行的股價,在香港的交易市場也接近歷史低點,這樣的狀況與2008年金融海嘯時,美國銀行的交易水準大致相同。

高盛集團表示,中國政府要求的無擔保貸款,恐使銀行業的不良貸款率上升21個基點;摩根大通則警告,推動發放無擔保貸款「將是一個危險的舉動」。總部位於北京的香頌投資銀行(Chanson)董事沉萌表示,「政府不能只是要求銀行採取行動,而不提供問題的解決方案」。

中國工商銀行和其他10家主要銀行,明年恐需要額外撥出890億美元(約新台幣2.79兆元),用於處理房地產壞帳,相當於2024年預計撥備前利潤的21%。

一位銀行高層表示,一家城市商業銀行正在為下一個會計年度設定較低的營運目標。知情人士指出,一些小型貸款機構已開始裁員,其中一家今年將貸款部門400個職位裁減50%。

另外,至少十幾位不願透露姓名的銀行家表示,銀行目前正在權衡降低成長目標和裁員等可能的選擇。

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