晴時多雲

LTN經濟通》洗錢天堂?巨資往來毫無監管

2023/11/30 07:26

洗錢集團透過遊戲儲值,將點數變成現金。(示意圖,美聯)

詐團買智冠、遊戲橘子點數洗錢

〔財經頻道/綜合報導〕近年來網路詐騙洗錢事件頻繁,11月中旬台灣警方查獲,洗錢集團透過購買智冠(5478)、遊戲橘子(6180)所發行的遊戲點數助im.B詐騙集團洗錢,4年總金額上看百億元。

據警方調查,北市睿森銀樓負責人涂誠文被查出,利用銀樓作為掩護,透過虛擬貨幣交易所協助博弈、電詐集團洗錢,金額逾百億元。2020至2023年間,涂誠文透過幽默科技找遊戲橘子等公司購買點數,金額近百億元,接著在網路上把點數賣給境外的香港公司,透過出口名義向國稅局申請退稅,從中詐取退稅後的款項,4年內至少詐領公帑3億元。

而這些貌似合法的交易,背後實則涉及以加密貨幣交易等方式,掩護地下博弈將贓款匯洗至海外等地下通匯服務。

近年來網路詐騙洗錢事件頻繁。(示意圖,路透)

詐騙集團把遊戲點數 透過儲值洗錢

現今網路上出現許多「代充」、「代付」、「代儲」等服務,主打以低於市價行情儲值的服務,隨著電子商務的發展與跨國交易的逐漸頻繁,這種服務逐漸變味。

有些代付業者請消費者用台幣支付,隨後用他國支付平台,使用他國幣值去儲值給消費者,賺其中價差,達到賺取匯差或手續費。還有一些可能是商家藉由點數卡或禮品卡大特價時大量購入,之後在向消費者賺取價差,但這種因為折扣有限,通常賺頭不多。

既然折扣有限,那為何網路上還能出現大打折的遊戲儲值?可能就是詐騙集團透過詐騙獲取的遊戲點數,再將遊戲點數透過幫忙儲值方式洗成金錢,且因遊戲點數不會留下交易紀錄,成為詐騙集團最容易使用的詐騙洗錢工具。

消費者貪圖便宜尋找代付、代儲業者,常用的信用卡,也容易遭到詐騙集團盜刷變成點數,再透過遊戲玩家購買儲值,轉成現金。

根據台灣警政署統計,今年1月至6月遊戲點數詐騙案件,遊戲橘子GASH為39.70%、Apple App Store卡為36.88%、萬利線上 雷蛇卡Razer gold為12%,其中App Store卡在今年第2季間詐騙件數為2216件,較第1季664件攀升233.73%為最多。

近年來交友APP不斷推出。(示意圖,美聯)

遊戲業過手巨資 無人管理

此外,交友APP不斷推出,網路交友容易,約按摩、援交看似新奇,但其實很多都是詐騙集團假援交真詐騙遊戲點數的手法。

許多人透過交友軟體和不認識的人結交成朋友,或者談情,遭拐騙拍攝不雅照,一不小心把柄落入詐騙集團手中,詐騙集團拿此威脅購買大量點數,並拍照回傳,詐騙金額從幾萬到幾百萬都不是不可能。

台媒調查,合法線上遊戲業者與違法博奕網站每年營收上百億元,其中不少是詐騙集團利用買點數等方式洗錢貢獻,就是看中金管單位對虛擬幣及遊戲點數洗錢束手無策,詐團透過此一洗錢模式,避開銀行金融系統,近4年來台灣民眾遭詐騙金額飆升至250億元。

這種情況不僅是台灣會發生。外媒預計,預計到2024年,遊戲產業收入將超過2270億美元,全球遊戲玩家數量將達到33.2億名。

2022年遊戲產業遭遇的攻擊,占網路世界大部分比例,帳號被盜、遊戲外掛,信用卡被盜刷、點數詐騙,都是玩家常面臨到的事情。

帳號被盜、遊戲外掛,信用卡被盜刷、點數詐騙,都是玩家常面臨到的事情。(示意圖,法新)

在免稅天堂註冊 洗錢威脅國安

今年5月,印度執法單位對涉及洗錢400億印度盧比的外國註冊網路遊戲公司進行調查,這些公司註冊在庫拉索島(Curacao)、歐洲島國賽普勒斯(Cyprus)、馬爾他(Malta)被譽為避稅天堂的國家,而這網路公司與線上遊戲根本沒有任何一點關係。

線上遊戲除了可以進行詐騙點數洗錢外,還可能演變成威脅國家安全的洗錢計劃和軍事洩密。今年3月,遊戲《Minecraft(麥塊)》的粉絲交流平台突然出現100多張標有「最高機密」等各項密級分類的圖片,文件從烏克蘭、中東、美國到中國等攸關美國國家安全的機密全都被洩露,後來還流傳到X(前身Twitter)、Telegram 等社群媒體平台。

貨幣或商品是否有價值,取決於人們怎麼去使用它。線上遊戲是全球娛樂和媒體產業成長最快的產業之一,但同時也成為犯罪分子進行非法活動的新途徑。

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