晴時多雲

最新配息升至8.7% 富坦穩月收基金股債平衡左右逢源

2023/11/07 08:56

類股輪動快速與市場氣氛多變,提醒投資人更需做好股債平衡配置的基本功。(法新社)

〔記者林浥樺/台北報導〕聯準會連續兩次暫停升息,市場預期本波升息循環終點為5.25%~5.5%,市場多預期利率走向可能在明年六月反轉往下,不過聯準會最新的談話重申未來政策路徑端視數據而定的態度,因此即便轉向降息,其幅度也會相當有限,預期大環境仍持續散發「債優於股」氣氛,而股債平衡同步配置則有利於讓投資更能左右逢源。

科技股今年來領先大漲,惟多集中在特定題材及個股,加上漲勢與輪漲快速,讓投資人疲於奔命亦很難掌握最佳進場時點。投資專家表示,韜光養晦好一陣的價值股,因修正、價格又回到合理承接價格,逐漸重拾市場青睞,過去一個月,史坦普500指數類股表現,公用事業股跑第一,上漲超過8%,房地產和金融股也上漲各有6%、4%以上,在在凸顯類股輪動快速與市場氣氛多變,提醒投資人更需做好股債平衡配置的基本功。

理財專家指出,採取美國股債平衡策略加上有經理人的謹慎操盤,有助於投資能兩面討好,而在市場最關切的聯準會利率動向,歷史經驗也驗證,過去四次升降息循環,升息期間平均回報有8.3%,停止升息期間的平均更的10.8%的報酬率。

就國人持有金額前五大的境外平衡基金,以二至三年的較長觀察期為例,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金在近兩年及三年都位居第一,其中三年期的報酬表現也是唯一站上三成。

此外,富蘭克林穩定月收益基金的夏普值也是表現最佳,為0.21,意謂能用「越小波動」創造「越高獲利」,至於投資人十分在意的配息率方面,該基金也是呈現步步高升,最新的年化配息率已有近8.7%,同時配息來自本金的比重是最低。

基金專家表示,過去兩三年來市場經歷過非經濟因素的新冠疫情衝擊、聯準會等國家央行的利率快速調整,維護基金績效穩定性更能彰顯經理團隊的實力、理性與韌性。

基金專家進一步建議,鑒於市場變因不僅有聯準會動向,地緣政治風險亦不容小覷,藉由持續的多元分散布局與價值選股策略便能有效降低意外事件的衝擊,甚至有機會反向受惠,例如富蘭克林穩定月收益基金近月增持航太國防、能源類股等,在短期急震盪中皆有相對較佳的表現。

國人最愛前五大境外平衡混合型基金表現

基金名稱 近兩年 報酬率 近三年 報酬率 近三年 夏普值 年化配息率 配息來自本金比率
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金 美元A(Mdis)股 9.7 30.0 0.2 8.7% 37%
聯博全球多元收益基金 A 美元 2.7 13.3 -0.3 9.4% 67%
安聯收益成長基金 AT累積(美元) 1.0 21.8 0.0 8.5% 80%
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 -0.1 15.3 -0.1 無配息
摩根多重收益基金(歐元) A股(每季派息) -7.5 2.3 -0.2 6.5% 41%

資料來源:境外基金觀測站、各基金公司網站。理柏資訊,績效為台幣計價截至2023/11/3,夏普值原幣計價截至2023年10月底。製表:記者林浥樺。

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