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立委鍾佳濱透露，金管會提供給立法院的銀行辦理人頭戶專案金檢報告結果，「一次金檢，抓出9大項缺失！」。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕立法院財委會在今年4月通過臨時提案，要求金管會對人頭戶最多10大銀行進行專案金檢；領銜提案的立委鍾佳濱今天也透露，金管會專案金檢已完成，共有9大缺失，包含：對短期頻繁開戶客戶，未經合理說明就放行、沒建立警示帳戶資料比對系統等。
立院財委會今天邀請金管會主委黃天牧進行業務報告及備詢，多位立委把質詢焦點放在詐騙議題上。
首先，立委鍾佳濱表示，不法業者的詐騙對象是一般社會老百姓，這類犯罪已經嚴重衝擊民眾生活；根據統計，警示帳戶在今年第2季底是10萬4191戶，3年共成長為4倍。
鍾佳濱並透露，金管會提供給立法院的銀行辦理人頭戶專案金檢報告結果，「一次金檢，抓出9大項缺失！」。
9大缺失共有第一、 短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明、確實審核就開戶。第二、 公會彙整的共通性異常樣態，未納入內部預警指標。
第三、 監控機制系統參數有問題，不能及時預警。第四、偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證。第五、沒建立警示帳戶的資料比對系統（如：手機號碼）。 第六、遭通報警示帳戶未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管。
第七、 久未往來客戶突申請電子轉帳，沒事前審核及覆核。第八、 客戶申請調高網路轉帳限額，沒落實檢核。 第九、同客戶虛擬帳號接連被警示，仍未暫停交易或進行調查。
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