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國泰投信建議投資人可及早布局債市中佔比最大、報酬風險比佳且違約率低的金融債。（記者吳欣恬攝）
〔記者吳欣恬／台北報導〕市場預測2024年即將迎來降息，2023年成為難得的債市投資契機，資金陸續湧入債市。法人建議及早布局債市中佔比最大、報酬風險比佳且違約率低的金融債。
國泰投信總經理張雍川表示，最佳的資產配置是「股債平衡」，其中股市震盪大，投資人必須花時間做功課，並有耐心地面對市場波動；相形之下，穩定的債市可增加投資布局的穩健度。
張雍川進一步提出「BIG投資術」，其中B是Bank，指的是大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I則是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G則是Growth，也就是成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數。
國泰投信經理人鍾郁婕進一步說明，為對抗通膨高漲，美國自去年起快速調升利率，但根據最新聯準會利率點陣圖顯示，本輪升息循環預計在今年告終，明年起則會進入降息週期，隨著Fed 貨幣政策轉向，目前就是債市投資的甜蜜點。
鍾郁婕更提出金融債三大推薦理由，一是金融債在債市中的占比最大，在全球信用債券市場中超過三成，是相當重要的產業；二是長期投資的報酬風險比佳，金融股跟金融債報酬呈現同向，但金融債波動明顯較低，在報酬風險比考量下，存股不如存債；三是債券違約率低，金融債平均違約率較非金融債低，精挑標的才能避免違約風險。
國泰投信本月推出「10年以上投資級金融債券ETF」（00933B）募集期間為9月25日至28日，15元的價格加上月月配息，已有投資人準備卡位搶購。
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