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金管會表示，非法銷售基金者，可處5年有期徒刑、併科5千萬罰金。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會示警，市面上常見非法募集銷售境外基金之態樣或名稱，包括：某某財務顧問公司、某某資產管理公司、某某基金銷售平台、某某國際顧問公司、某某國際投資人信託…等，混淆並向投資人兜售非法境外基金。
金管會強調，非法銷售境外基金者，應負投信投顧法第107條第1項規定，處5年以下有期徒刑，併科新臺幣1百萬元以上5千萬元以下罰金。
針對非法募集銷售境外基金，金管會表示，其常用之促銷態樣有以電話行銷、親友推薦或同學關係多層次傳銷，或直接舉辦說明會等手法。
依投信投顧法第16條第1項規定，任何人非經主管機關核准或向主管機關申報生效後，不得於境內從事或代理募集、銷售或顧問境外基金。
證期局示警，「民眾透過非法基金銷售平台或代理商投資境外基金，必須承擔5大風險」，首先，非法的基金銷售公司或基金平台可能是空殼公司，沒有向任何國家的主管機關申請核准設立，這些基金銷售公司或基金平台可能未實際向境外資產管理公司下單，甚至有時他們所推出的自有品牌基金也是空殼基金，買到這種基金，投資人的錢可能一去不回，就這樣不見了。
其次，非法的基金銷售公司或基金平台可能並未實際向境外基金公司下單，投資將無保障。其所推出之自有品牌基金亦可能是空殼基金，經理人可能任意挪用基金資產，並製作虛偽之投資報酬率以引誘投資人。
第三，有些非法的基金銷售公司，只是至經濟部申請設立登記，並沒有取得銷售境外基金業務的執業資格，不受本會監管，也不會像合法銷售機構一樣定期公佈基金相關資訊，所以投資人通常很難取得正確的境外基金資訊，或是判斷資料的正確性，因此投資人很容易因為對產品及風險的不瞭解，作出錯誤的投資判斷。
第四，透過非法的銷售機構由於資訊不透明，或是銷售人員的刻意隱瞞，投資人常常不瞭解可能要負擔的各項費用計算標準，或是贖回時才知道要另外支付高額的手續費或其他費用，而當糾紛產生時，惡劣一點的銷售人員還會雙手一攤，告訴你「規定就是這樣，沒辦法」。
第五，向非法銷售機構買境外基金如果產生糾紛時，是沒有辦法依證券相關法令尋求協助的，大都只能依契約關係，循司法程序移送檢調偵辦，依此類案件處置前例，其歷經偵查、起訴、判決等程序，亦需相當時日，投資人蒙受的金錢與時間損失嚴重。
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