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《經濟學人》雜誌與知名外資機構就預測AI及全球氣候變遷有望擔綱起2020年代的投資主流。（示意圖，法新社）
〔記者吳滋雅／台北報導〕投資理財跟著主流趨勢走！《經濟學人》雜誌與知名外資機構就預測AI及全球氣候變遷有望擔綱起2020年代的投資主流，確實兩大話題年初迄今持續佔據媒體版面，從AI教父教母相繼旋風訪台，到近月多個國家飽嚐氣候變遷苦果等，讓人不能忽視背後的契機。理財專家指出，結合AI是氣候變遷產業的新趨勢，慎選全球氣候變遷基金有機會兩者兼顧，想更加穩健，可再輔以有配息優勢的穩月定收益平衡基金，用「穩健組合」提高理財勝率。
盤點在國內核備的102檔境外環球股票型基金，氣候變遷、永續等相關主題的基金共有18檔，今年來平均表現勝過一般環球型基金，其中又以富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金上漲近23.5%位居18檔基金之冠，拉長時間來看，該基金在疫情期間績效更為凌厲，唯一繳出超過五成漲幅成績，且勝過那斯達克的37%或史坦普500指數的47%，基金達人分析，數字不只凸顯基金廣泛佈局的優勢，更要歸功富蘭克林全球氣候變遷基金在2022年成功避開科技重災區、加碼防禦性公用事業的靈活操作。
基金達人指出，想邊投資理財並善盡地球公民義務，就從精準鎖定符合國際機構的準則與認證的全球氣候變遷基金入手，主管機關在這方面的規範亦十分嚴格，據理柏資訊、投信投顧公會資料顯示，國內已核備境外基金中僅有3.2%、共31檔是同時符合歐盟實施永續金融揭露規範（SFDR）第九條及ESG規範的「深綠」ESG基金，富蘭克林全球氣候變遷基金也是其中一員。
此外，波士頓顧問公司AI氣候變遷2022年調查顯示，87%受訪機構執行長認同AI是應對氣候變遷的重要工具，富蘭克林全球氣候變遷基金的另一優大勢便是早在投組配置中結合AI與氣候變遷產業兩大趨勢的選股原則，讓績效一路位在領先群。
理財專家也建議，想讓投資過程更穩定少心理負擔，可同步納入正當紅的氣候變遷及高配息收益美國平衡基金，以近三年績效與最新年化配息率均名位第一的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金，搭配漲幅領先的富蘭克林全球氣候變遷基金，強強聯手組成「穩健組合」，投資人也可透過投資組合方式達到「績效、配息」兩種願望一次滿足的投資需求。
全球氣候變遷及永續主題股票基金Top 5（%）
| 基金名稱/績效% | 今年來 | 一年 | 兩年 | 三年 |
| 富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金 歐元A（Ydis）股 | 23.48 | 28.40 | 15.71 | 52.91 |
| 施羅德環球永續增長（美元）A-累積 | 19.92 | 19.76 | 11.16 | 47.85 |
| M&G ESG巴黎協議泛歐永續股票基金A（美元） | 21.03 | 29.41 | 12.77 | 46.68 |
| 百達-Quest全球永續股票 -R美元 | 17.56 | 19.13 | 15.27 | 43.93 |
| 施羅德環球氣候變化策略（美元） A 累積 | 18.14 | 15.10 | -0.75 | 35.18 |
資料來源: 理柏資訊，台幣計價至2023/7月底止，理柏環球股票基金項下與氣候變遷、永續主題相關者，三年績效排序。記者吳滋雅製表。
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