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台新銀理專不當挪用客戶之間的款項，遭金管會開罰800萬元（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天開罰台新銀行800萬元，主要是因為理專人員與客戶間，有異常資金往來及不當行為，包括：挪用不同客戶之間款項，時間長達11年，受害客戶9人，所涉金額1617萬元。
不過，金管會表示，這次違失態樣與過去較不同，理專主要是為了拉抬業績，並未自己私吞客戶款項，因此，罰鍰金額較低。
對此，台新銀行也主動回應，針對前理專挪用客戶款項案，為該行主動發現通報金管會，並於第一時間聯繫受影響客戶，提供補償，保障客戶權益。對於主管機關裁罰，台新銀虛心接受，並再次對受影響客戶表達歉意。
在違失事實方面，金管會銀行局副局長童政彰表示，本案是客戶向銀行檢舉才爆發，台新銀前理財專員蘇員自2011年1月至2022年5月間，以「保證獲利方式」向客戶（簡稱A群客戶）銷售金融商品。
不過，蘇姓理專為履行其獲利承諾，於自行資金調度無法彌補缺口後，竟然以協助其他客戶（下稱B群客戶）投資金融商品或繳納續期保費，請B群客戶臨櫃提領現金，並於行外交付，或是請B群客戶直接轉帳至A群客戶等方式挪用款項。
此外，過去台新銀曾因為理專盜領而被開罰3000萬元，為何這次只有罰800萬元？
童政彰回應，相較於台新銀行過去發生的理專盜領弊案，包括：新莊、中和分行等，都屬於理專本身的舞弊行為，例如：保管客戶印鑑、甚至製造假收據等，並且把客戶的錢放在自己口袋；而這次是理專要衝業績，但資金調度出現缺口，而請B群客戶把錢轉帳至A群客戶之挪用行為，因此，行為風險態樣不同。
銀行局指出，台新銀行本次仍有三大缺失:
１、「未完善建立檢核客戶帳戶交易訊息控管措施」：該理專於臨櫃現金存入A群客戶帳戶時，利用存摺備註欄位註明金融商品名稱，令A群客戶誤信有正常配息或獲利。
這顯示該行管理單位未適時建立相關監控機制，以綜合審視理專銷售行為之合理性；存匯人員及覆核主管對於上述蘇員異常行為，未有風險意識及主動陳報業務執行過程發現之異常態樣。
2、「未落實督導及管理理財專員遵守行為準則等規範」：該行已明定員工執行業務之行為規範，惟本案蘇員以保證獲利不當方式銷售金融商品，未充分向客戶揭露金融商品之風險，並確保該商品對客戶之適合度，且未確實辦理客戶交易事項，違規行為期間長達11年5個月，顯示該行未落實對蘇員遵循內部規範之督導管理。
3、「未落實執行理財專員輪調機制相關程序」：該行已建置客戶移轉管理機制，惟該行案關單位就隨蘇員移轉之客戶審查作業，未留存相關核定軌跡，以利後續查核。
對此，台新銀行強調，已全面檢視相關作業流程，強化內部控管機制及作業監控管理，未來將持續嚴格要求同仁恪遵員工行為準則，遵循金管會政策，以期有效落實公平待客原則。
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