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聯準會利率會議月底舉行，根據芝商所最新FedWatch顯示，目前預測升息一碼達75.3%、升息兩碼機率則為24.7%。（示意圖，路透）
〔記者吳滋雅／台北報導〕聯準會利率會議月底舉行，根據芝商所最新FedWatch顯示，目前預測升息一碼達75.3%、升息兩碼機率則為24.7%，上半年有機會再升息並維持此利率水準至年底，降息時點預料落到明年1月。投資專家仍提醒，聯準會一路來的態度隨時視通膨、景氣波動而調整，囿於目前通膨仍呈現黏著，市場波動可想而知，建議擇優續抱股債與混合型資產兼備的平衡型基金以穩定整體投資表現。
理財專家表示，2月份受部分經濟數據不如預期與通膨仍在高點徘徊，聯準會官員對升息立場多有強硬陳述，再度牽動市場短線震盪，股債跌勢連連，此時能分散於多個標的產業的基金投資再度發揮平衡風險的效益，根據理柏資訊統計，過去一個月23檔境外平衡混合型基金前五名績效顯示面對波動仍能穩健以對，其中富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金從今年來到過去半年、一年甚至兩年都是一路保持正報酬表現，近兩年績效16.36%不僅大幅領先同類型基金，也是唯一報酬率站上雙位數。
銀行財管中心主管指出，過去一年正處於聯準會密集升息過程，利率一路陡升，市場劇烈震盪，客戶心理更是焦噪，期間富坦穩定月收益基金不只擁有穩健報酬，平均7.5%以上的配息水準，也是長期投資客戶的重要定心丸。
基金專家分析，富坦穩定月收益基金無論一年或兩年來的績效持續蟬連境外平衡基金第一，顯示經理團隊掌握到股債資產輪動先機與配置的靈活性，回顧該基金的佈局軌跡，當新冠疫情爆發導致市場非理性大跌，經理團隊反而逆勢加碼股權部位，到2021年也預期到利率正常化進程恐引發市場波動而逐漸降低股票部位，去年因應通膨、升息來襲，則大幅減股加債，迄今債券部位已達近六成、高於股票，同時搭配掩護性買權操作、配置特別股等方式，提高基金穩定度也積極回應投資人對收益來源的需求。
市場接下來在升息預期的左右下依然波動偏高，平衡型基金仍會是核心部位重要一角，理財專家建議，選擇平衡型基金時同步觀察績效報酬、配息收益及風險控管，能三者兼顧有望提供資產配置一股穩定的力量，若要再穩中求進，則可考慮再增持當紅題材基礎建設股票基金，掌握中長期政策利多，也打造名符其實的「穩『建』組合」。
境外平衡混合型基金報酬表現%
| 基金/台幣報酬率% | 今年來 | 一年 | 兩年 |
| 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金 美元A（Mdis）股 | 2.69 | 5.38 | 16.36 |
| 駿利亨德森平衡基金 A2 美元 | 2.62 | -0.02 | 8.73 |
| 資本集團新興市場完全機會基金 （盧森堡） B 美元 | 2.54 | 5.19 | -5.60 |
| 聯博-全球多元收益基金 A 美元 | 2.30 | 0.63 | 1.51 |
| MFS全盛全球資產配置基金 A1 美元 | 1.99 | 3.77 | 6.42 |
資料來源：理柏資訊，取過去一個月績效前五名，台幣報酬率截至2023/3/3。記者吳滋雅製表。
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