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為積極防制詐騙集團利用人頭帳戶及網路銀行進行款項詐騙，金管會已督導金融機構強化控管。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕近期有民營銀行員涉及勾結詐騙集團，包括：調高匯款額度等，而遭到羈押禁見；金管會今天晚間表示，通案上有4大因應措施，包括加強分行櫃檯關懷等，並推出19項異常交易態樣的監控事項；個案上，將督促該銀行配合檢調及檢視自身相關作業流程有無疏忽。
警方日前破獲一個詐騙集團，不過，卻從金流發現，有銀行行員涉嫌勾結配合詐騙集團，將特定帳戶每天轉帳額度至3000萬元，藉以協助不法洗錢，該行員已經收押禁見。
對於進一步案情，童政彰表示，詐騙案件屬於刑事犯罪，由檢調機構人員進行偵辦，行政監理機關不一定會知道內容，這部分由檢調單位偵辦中。
「我們全面性檢視其內控，是否有到位？」童政彰指出，金管會已督促銀行配合檢調單位調查，同時要求銀行檢視內部相關作業流程，是否完備並進行修正。
至於金管會對於防範金融詐騙方面，會採取哪些措施？童政彰回應，首先，銀行對異常交易態樣的監控，已經訂有十五種共通性的異常交易，要納入異常指標；不過，不法詐騙行徑不斷更新，後來又與檢調交換資訊討論，又羅列出四種態樣，合計有十九項，但不能對外透露。
為積極防制詐騙集團利用人頭帳戶及網路銀行約定轉帳進行款項詐騙，金管會已督導金融機構辦理多項強化控管措施。
第二、金管會已促請金融機構針對內政部警政署所提供之攔阻詐騙案例，強化對櫃檯行員執行臨櫃關懷提問教育訓練，以提升攔阻成效，經統計2017年1月至2022年11月金融機構因客戶臨櫃關懷提問通報警察機關，而有效防止民眾財產免遭受詐騙損失之案件計有17,119件，金額達79.18億元。
第三、針對近期失蹤人口遭利用作為人頭帳戶之問題，金管會已經與內政部警政署召開會議研商策進作為。
第四、金管會已於官網建置金融防詐專區使民眾可獲取最新防詐騙訊息，了解如何保護自己。
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