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金管會三大業務局今年前6月裁罰總金額僅6668萬元，較去年同期大減1億0104萬元、減幅60.2%。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會旗下三大業務局（銀行、保險及證券期貨局）公布今年前6月裁罰統計，總金額合計為6668萬元，較去年同期大減1億0104萬元、減幅達60.2%，為近年罕見新低。其中，銀行局的開罰金額為金管會三局最少，但單一案罰鍰前三大仍全是銀行局開出。
這項統計是以金管會轄下的銀行局、保險局及證期局為「計算主體」，對象除了金融三業外，還包括：上市櫃公司、非上市櫃公司、會計師及內部人股權申報違規等。
首先，在「銀行局」方面，銀行局主秘侯立洋表示，今年上半年開罰件數為4件、金額為1,600萬元，相較去年同期為7件、金額5,889萬元，件數減少了4件，金額減幅為72.8%。至於銀行局今年上半年開罰案件前三大，最高為凱基銀行的600萬元，華南及兆豐銀同為400萬元，遭裁罰違規事件均是銀行行員挪用客戶資金。
其次，在「保險局」方面，保險局副局長林志憲指出，今年上半年開罰件數為20件，金額為2,210萬元，較去年同期的42件、5,670萬元，大幅減少22件、金額減幅達61%；開罰前三大案件分別是新光人壽、宏泰人壽及台新銀行同為300萬元，前兩家人壽主要是不動產投資有缺失，台新銀則是兼營保險代理違反規定。
第三，在「證期局」方面，涉及範圍較廣，證期局副局長高晶萍表示，今年上半年「證券業」開罰12件、552萬元，「投信投顧業」3件、372萬元，「期貨業」為4件、108萬元，合計為19件，金額合計為1,032萬元；至於去年同期的證券、投信投顧及期貨之罰款合計有37件、3,104萬元。
另外，今年上半年證期局還對「上市櫃公司」開罰為14件、408萬元 ，「非上市櫃」為9件、288萬元，「內部人股權申報違規」有72件、962萬元，「會計師」4件、168萬元。
因此，上述與證券、期貨及投信顧罰鍰相加，證期局今年上半年共開出118張罰單，金額合計為2,858萬元，較去年同期123張、5,213萬元相比，年減幅為45.2%。
而證期局上半年開罰前三大案件，金額最高是丹尼爾投顧的300萬元，至於群益金鼎證券、臺銀證券及統一證各處罰72萬元。
整體來看，銀行局1,600萬元、保險局2,210萬及證期局的2,858萬元相加，三局共開罰6,668萬元，遠低於去年同期的1億6,772萬元，年減幅達60.2%。
進一步檢視金管會三大局近四年開罰件數與金額，包括：2018年為307件、1億9825萬元，2019年為380件、3億0038萬元，2020年347件、3億2613萬元，2021年開罰364件、3億3434萬元。
換言之，若以今年上半年狀況來看（142件、6,668萬元），2022全年有機會創下近年最低罰鍰紀錄。
金管會強調，主管機關祭出裁罰主要目的，是希望受罰業者能夠儘速落實改正相關缺失，以維護保戶權益及金融市場秩序，對業者行為的導正，才是監理的真正目的。
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